Toezichthouder AFM ziet dat de focus op groei binnen de financiële dienstverlening twee belangrijke risico's met zich meebrengt: het klantbelang dat in het gedrang komt en een compliance-functie die tekortschiet.
Een man heeft sinds 2021 recht op een uitkering vanuit een verzekering die hij in 1991 afsloot. Wil hij de ruim 37.000 euro ontvangen, dan moet hij zich, conform de Wwft, eerst identificeren bij zijn verzekeraar. Dat weigert hij: in zijn ogen is er géén sprake van een levensverzekering en is identificatie daarom niet nodig. De procureur-generaal verwerpt al zijn argumenten.
Het wereldwijd meest gelezen boek is de Bijbel. De meest bekeken video op YouTube is Despacito van Luis Fonsi. Aan de andere kant van het spectrum is er ook veel informatie die heel weinig aandacht krijgt.
Een klant van Zwitserleven krijgt definitief geen uitkering uit zijn levensverzekering als hij volhardt in zijn weigering zijn persoonsgegevens vast te laten leggen. In hoger beroep heeft het hof in Amsterdam bepaald dat de man dat moet toestaan. De verzekeraar voldoet anders niet aan zijn verplichting in het kader van de Wwft. Eerder stelde de kantonrechter in Alkmaar de man ook al in het ongelijk.
De Volksbank doet onvoldoende om witwassen en financieren van terrorisme tegen te gaan. De Nederlandsche Bank (DNB heeft het bedrijf achter de ASN Bank, RegioBank en SNS hiervoor op de vingers getikt. De Volksbank, sinds 2013 in handen van de overheid, krijgt mogelijk een boete.
Hans Borgesius belicht in deze bijdrage in Het Verzekerings-Archief het effect van de wetgeving die wil tegengaan dat levensverzekeringen misbruikt worden voor het witten van crimineel 'zwart' geld.
Ondernemers hebben ruimte nodig om te ondernemen en te innoveren. Ruimte die er steeds vaker niet is, omdat regelgeving veel tijd, geld en irritatie kost. Het kabinet heeft vermindering van regeldruk al jaren op de actielijst staan, maar zonder effect. De regeldruk blijft toenemen en de uitvoerbaarheid en werkbaarheid voor kleinere ondernemers wordt daarbij helaas vaak uit het oog verloren.
De financiële sector mag geen politiek prominente personen (politically exposed persons (PEP)), weigeren of uit het klantenbestand verwijderen in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Dit schrijft minister Kaag van Financiën in een Kamerbrief naar aanleiding van vragen van CU-kamerlid Pieter Grinwis.
Een recente Kifid-uitspraak gaat over de vraag of de bank haar beleid mag wijzigen als dat nadelig is voor de consument. Die beleidsvrijheid is niet onbeperkt, zoals zal blijken.
Op basis van de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) zijn financiële instellingen verplicht om periodiek controles uit te voeren op hun klanten en hetgeen zij met de aangeboden diensten (zoals een bankrekening of verzekering) doen. De betreffende klant wordt geacht hieraan mee te werken. Maar wat als deze klant onvoldoende of geen medewerking verleent?
