Een klant die een hypotheek sluit voor een verbouwing en de aannemer vervolgens tienduizenden euro's contant betaalt: daar zit een luchtje aan, dacht BLG Wonen. Kifid geeft de geldgever gelijk: de klant heeft niet aangetoond dat het bedrijf de som ook op een bankrekening heeft gestort en uitkering uit het bouwdepot is terecht geweigerd.
Een hoogoplopend conflict over een simpele procedure. Als een levensverzekering aan het einde van de looptijd tot uitkering komt, dan moet de verzekeraar in het kader van de Wwft de identiteit van de begunstigde controleren. Een klant van Zwitserleven wilde er niet aan: nergens voor nodig. Zwitserleven betaalde daarop de 31.765 euro niet uit. De rechtbank in Alkmaar moest ertussen komen en gaf de verzekeraar gelijk.
Geldverstrekkers hebben een poortwachtersrol in het kader van antiwitwaswet Wwft. Maar hoe ver gaat die rol bij het controleren van de herkomst van extra aflossingen die tienduizenden euro's bedragen? Bij een Aegon-klant leidde het tot een frauderegistratie. Advocaat Lisette de Haan laat haar licht schijnen over deze zaak in de am:Kifid-uitsprakenbank.
Extra aflossingen op de hypotheek zijn een Aegon-klant duur komen te staan. Omdat de man weigerde volledig inzicht te geven in de opbouw van zijn volledige spaarvermogen, is zijn naam in de frauderegisters opgenomen.
Advieskantoor Zeker van Zanten heeft een boete van de AFM gekregen omdat het meerdere keren niet heeft voldaan aan de informatieverzoeken van de toezichthouder. De vragenlijst MMAB en Wwft 2021 (Marktmonitor) werden niet door het kantoor ingevuld en op herinneringen werd niet gereageerd. De AFM heeft een dwangsom van 2.000 euro per dag met een maximum van 20.000 euro opgelegd.
Actuaat Pensioen Services uit Amersfoort wordt door de AFM beboet voor het niet voldoen aan de informatieverzoeken van de toezichthouder. Het gaat om de vragenlijst MMAB uit 2017 en de Wwft 2021 (Marktmonitor). Op geen enkele herinnering of waarschuwingsbrief kwam een reactie. De AFM legt Actuaat daarom een boete op van 2.000 euro per dag, met een maximum van 20.000 euro.
Op jaarbasis gaat er in Nederland op jaarbasis naar schatting maar liefst 17 miljard euro om in het criminele milieu. De overheid spant zich in om vermenging van illegaal geld met de legale bovenwereld. Ook van de financieel adviseur worden inspanningen gevraagd om witwassen te voorkomen, stelt André Broeke, manager van het Cliënt Serviceteam van Scildon. Hij zet op een rij wat van de adviseur wordt verwacht.
'Een totaal gebrek aan nuance', verweet Adfiz-directeur Enno Wiertsema de AFM. Kleine financieel adviseurs zijn volgens hem buitenproportioneel veel tijd kwijt om te kunnen voldoen aan de Wwft-regels die witwassen moeten voorkomen. De toezichthouder heeft kennis genomen van de kritiek, maar herkent zich er allerminst in. Wiertsema's voorbeeld van de groenteboer uit Appelscha strookt volgens een AFM-woordvoerder niet met de werkelijkheid.
Het naleven van de Wwft-regels is voor kleinere advieskantoren niet te doen. De AFM houdt als toezichthouder onvoldoende rekening met proportionaliteit. Dat zegt Adfiz-directeur Enno Wiertsema in zijn maandelijkse column. Als de administratieve last in het huidige tempo blijft groeien, worden de kleinere kantoren volgens hem uit de markt gedrukt.
De Autoriteit Financiele Markten publiceerde onlangs een update van haar leidraad Wwft en Sanctiewet. Eerder kwamen DNB en de ministeries van Financiën en Veiligheid en Justitie al met vergelijkbare leidraden. Van ondernemingen wordt verwacht dat zij de aangepaste leidraden bestuderen en toepassen in de dagelijkse praktijk. De 10 belangrijkste wijzigingen....
