Hypotheekadviseurs hebben te maken met grote vraagstukken in wet- en regelgeving die door niemand goed kunnen worden uitegelegd. Daardoor ontstaan interpretatieverschillen over wat wel en niet is toegestaan. Volgens de Hypotheekshop wordt voor een deel van deze vragen Kifid bepalend, terwijl die uitspraken meestal op zichzelf staan.
De eerste groep bemiddelaar en adviseurs kan vanaf 2 maart de AFM Marktmonitor invullen. De verplichte vragenlijst is een toezichtinstrument die de Autoriteit Financiële Markt moet helpen het toezicht gerichter in te zetten. De enquête bevat onder meer vragen over de nieuwe maatstaf voor het berekenen van de bijdrage in de kosten voor het doorlopend toezicht.
Een man die vorig jaar werd veroordeeld voor het invoeren van cocaïne op een viskotter, hoeft niet per direct zijn hypotheek aan de Volksbank terug te betalen. Hoewel de bank formeel in haar recht staat, is het verbreken van de klantrelatie volgens de rechter onaanvaardbaar in maatstaven van redelijkheid en billijkheid.
Het Verbond van Verzekeraars pleit voor toegang tot externe persoonsregisters. Dat zou verzekeraars helpen om te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Na ING is ook Rabobank door DNB beboet voor slechte controles op het witwassen van geld. De bank heeft aan de Volkskrant bevestigd dat het een boete heeft gekregen van 1 miljoen euro. Dat bedrag is flink lager dan de 775 miljoen die ING moest betalen. Rabobank benadrukt dat de overtreding niet vergelijkbaar is met de structurele problemen waar ING voor beboet werd. Rabobank werd bestraft voor slechte dossiervorming, waardoor de mogelijkheid bestaat dat er geld is witgewassen.
Toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) heeft Vivat op de vingers getikt, omdat de verzekeraar zijn interne controlesystemen om terrorismefinanciering te voorkomen niet op orde heeft. Dat schrijft het Financieele Dagblad vandaag.
Het belang van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) staat volgens Bureau DFO buiten kijf. In de praktijk is het volgens het bureau echter lastig voor kleine advieskantoren om te voldoen aan de wetgeving. Vooral het gebrek aan handvaten bij de risicobeoordeling zou een knelpunt vormen.
