advies

Bijna 122 miljard euro omzet in verzekeringen en hypotheken loopt via onafhankelijk adviseurs. Dat is 61 procent van het totaal. Daarnaast neemt de werkgelegenheid toe en beschikken veruit de meeste werknemers over één of meer adviesdiploma's. Hoewel de adviesmarkt consolideert, kent de branche meer starters dan overnames.

Geluk of wijsheid? In de 2e aflevering van de Avéro Achmea-podcast Koplopers neemt gedragswetenschapper Ben Tiggelaar geen blad voor de mond: 'Ik gun iedereen succes, maar denken dat je het helemaal zelf voor elkaar hebt gebokst en mazzel geen rol heeft gespeeld? Daar geloof ik niet in.'

Verduurzaming is 'hot'. Niet vreemd met een klimaatdoel om 2,5 miljoen woningen te isoleren voor 2031. Duurzaam wonen wordt de nieuwe standaard. De minister publiceerde onlangs zijn plannen 'Duurzaam wonen voor iedereen'. Niemand ontkomt daarmee meer aan de nieuwe duurzaamheidsrealiteit.

Als ervaren adviseur weet u dat de markt steeds verandert. De behoefte aan onafhankelijk advies blijft, alleen de hulpvraag verandert. Hoe transformeer je van ervaren adviseur naar een Koploper in advies? Deze 5 praktische tips helpen.

'Wat kost een uitvaart nou eigenlijk?' Uitvaartverzorgers krijgen deze vraag regelmatig. En jij, als financieel adviseur, hebt deze vraag ook vast wel eens gekregen van een klant. Want je adviseert tenslotte uitvaartverzekeringen. Tja, wat zeg je dan? Een blog (met tips) van Ruud van der Wal.

Als onafhankelijk adviseur denkt u graag mee met uw relaties. Toch klopt maar een klein deel van het mkb bij u aan voor advies bij belangrijke beslissingen. Terwijl de behoefte aan onafhankelijk advies groter is dan ooit, zegt Jaap de Louw, directeur bij Avéro Achmea. Want wat als uw relatie 250 zonnepanelen plaatst op zijn pand? Of als er 5 nieuwe silo's komen op het terrein? Zulke beslissingen brengen risico's met zich mee. Jaarlijks een paar keer contact met uw relaties is daarom heel belangrijk. "Zoek die verbinding, en praat dan eens anderhalf uur niet over verzekeringen, maar over wat er gebeurt in het bedrijf."

Pokket, Dias Software en Hyarchis gaan samenwerken. De drie partijen ontwikkelden gezamenlijk een scan waarmee de levensvatbaarheid van een adviestraject en de uitkomst hiervan omgezet wordt in een adviestraject met bijbehorende hypotheek en verzekeringsproducten en automatische dossiervorming.

Het duurde zes maanden voor de financiering rond was en volgens de klant werd er bovendien verkeerd advies gegeven over de maandlasten. De maat was vol voor de onderneemster die via haar adviseur in het Brabantse Uden een hypotheek voor de aankoop van een appartement wilde afsluiten. Bij Kifid legt de adviseur de schuld echter bij Florius.

Het lijken twee tegenpolen: digitalisering en persoonlijk aandacht. Maar niets is minder waar. Ze gaan hand in hand. Want digitalisering van financiële processen werkt alleen goed als er ook een persoonlijke component in dat proces zit. Sterker, die persoonlijke touch is noodzakelijk.

VKG verwacht dat meer financieel adviseurs hun kantoor of portefeuille gaan verkopen dan ze in recent onderzoek hebben aangegeven. Een interview met VKG voorziet nog meer overnames in adviesmarkt Eric-Jan van den Berg, directeur Commercie van VKG.