Na ruim 20 jaar onafhankelijke financiële dienstverlening kreeg hij een kans die hij niet kon laten lopen. Joerie van Looij verruilde branchevereniging Adfiz en daarmee de sector recent in voor de functie van algemeen directeur van theater De Hofnar in zijn woonplaats Valkenswaard. We blikken terug op twee decennia assurantieadvies. "Veel adviseurs vinden wat ze doen doodnormaal. Maar dat is het niet."
Het verzwijgen van je studieschuld blijft een thema binnen de branche, zo leert een blik op de meest gelezen artikelen op AMweb van de maand juli. Quintes en ASR zorgden voor de nodige beroering in de laatste week van de maand, ondanks dat het in alle regio's inmiddels volop zomervakantie is.
Sinds 1 juli moeten adviseurs en bemiddelaars transparant zijn over de provisie die zij rekenen en welke dienstverlening daar tegenover staat. Richard Meinders (SVC Groep) ziet echter dat ook steeds meer verzekeraars deze provisie op de offerte zetten. "Primair is het aan de adviseur of de bemiddelaar om dit kenbaar te maken."
In een ideale wereld leidt de actieve provisietransparantie ertoe dat klanten met een particuliere schadeverzekering de betaalde premie naast de dienstverlening leggen om te bepalen of dit wel of niet naar wens is. Intermediairs binnen het AMexpertpanel verwachten echter niet dat dit tot meer shopgedrag leidt. Verzekeraars daarentegen wel.
Vorig jaar kwam de Belastingdienst met een zeer onverwachte publicatie. Tien jaar na het provisieverbod bleek ineens dat de kosten voor bemiddeling van een direct ingaande lijfrente wél aftrekbaar zijn.
De invloed van Europa op de individuele lidstaten wordt steeds groter. En net als voor natuur en klimaat heeft Europa ook grote ambities als het gaat om financiële markten. Zo wil ze bijvoorbeeld met beleid het beleggingsgedrag van consumenten stimuleren. Bij dit soort ambities is het van belang om dicht op de bal te zitten, want ook nieuwe EU-wetgeving moet doeltreffend en uitvoerbaar zijn, en bovendien passen bij de gebruiken van een nationale markt. Daarom is Adfiz - via de koepel Bipar - ook actief in de Europese lobby.
Nederland loopt in Europa voorop, dus niet verwonderlijk dat ik me tijdens bestuursvergaderingen van onze Europese organisatie Fécif vaak een buitenbeentje voel. Vrijwel ieder land lobbyt tegen een provisieverbod, terwijl wij er al ruim 11 jaar mee te maken hebben. Fécif stelt dat 'avoiding a commission ban will be beneficial for consumers' en 'European consumers need access to advice' en dat is nu precies waar we ons als OvFD zorgen over maken.
Het hield niet over met de rente van de afgelopen jaren. Wie een lijfrente-uitkering moest aankopen, zag over de jaren heen nauwelijks enig rendement. Inmiddels is dat anders. Uit het lijfrenteonderzoek van vergelijker Moneywise blijkt dat de uitkeringen nu op het hoogste niveau zijn in de afgelopen tien jaar. Ter illustratie: met 75.000 euro kocht je in 2019 tien jaar lang een uitkering van 590 euro per maand. Doe je dat nu, dan ontvang je maandelijks 735 euro.
Om het schrappen van Dela's intermediaire verkoopkanaal zal geen adviseur een boterham minder eten. Desondanks blijft het een uitermate gevoelig besluit. Voor veel adviseurs is Dela altijd een gewaardeerde partner geweest. Angélique Antonis had bij Dela het intermediair in haar portefeuille en verdedigt de keuze. "Ik sta hier wel achter. De klant kiest zijn eigen weg wel."
In acht jaar tijd ontwikkelde Hypotheekrente.nl zich van een leadgenerator in een hypotheek-adviesformule. What's next? De gebroeders Zwanepol geloven heel erg in hun .eco-domeinnamen en het nóg efficiënter maken van de organisatie. Op het hoofdkantoor schijnt in ieder geval de zon. "Het werk van de hypotheekadviseur wordt alleen maar leuker."
