Jurjen Oosterbaan

Vanaf 1 april wordt de Vergelijkingskaart ingevoerd als opvolger van het Dienstverleningsdocument. Nieuwe klanten krijgen die verplicht mee. Kantoren die nog geen Vergelijkingskaart aangemaakt hebben, krijgen een overgangsperiode van zes maanden. DFO raadt adviseurs aan om van die overgangsperiode gebruik te maken, zolang er nog geen duidelijkheid bestaat over de juridische consequenties van het gebruik van het begrip 'onafhankelijk.'

Bureau DFO is opnieuw kritisch over de consolidatieslag in de branche. Daarnaast blijkt uit hun jaarlijkse onderzoek dat de waarde van de assurantieportefeuilles zijn hoogste punt ooit heeft bereikt. De waarderingen voor en interesses in de diverse type portefeuilles lopen wel sterk uiteen. Schadeverzekeringen zijn populair en worden hooggewaardeerd, terwijl hypotheken- en abonnementenportefeuilles veel minder in trek zijn.

Het bijhouden van overnames in de assurantieadvieswereld is bijna een dagtaak. Daarbij duiken altijd weer dezelfde namen bij de overnemende partijen op. Hierdoor wordt de indruk gewekt dat we langzaamaan te maken hebben met onbestuurbare multinationals in de advieswereld. Volgens Jurjen Oosterbaan heeft de consolidatieslag zelfs 'alle kenmerken van een piramidespel.' Een piramidespel Bernie Madoff-stijl, dat klinkt natuurlijk vreselijk spannend.

Een deel van de consolidatie zoals die momenteel bij financieel advieskantoren plaatsvindt, heeft trekken van een piramidespel. Dat was een van de trends en opvattingen die tijdens de Nieuwjaarslezing van EFD-Noord aan de orde kwam. Een verslag hiervan op AM trok veel lezers.

In zijn Nieuwjaarslezing voor assurantieclub EFD Noord heeft DFO-directeur Jurjen Oosterbaan grote bedenkingen geuit over de ontwikkelingen bij de grote opkopers in de sector. Kwetsbaar vanwege de afhankelijkheid van het volmachtbedrijf, en ronduit een piramidespel omdat er steeds grotere kopers nodig zijn om de prijzen te blijven betalen. Ondertussen lopen volgens Oosterbaan de klanten en medewerkers weg.

Consolidatie. In 2022 was dit een ontwikkeling die dominant in onze sector aanwezig was. Financieel advieskantoren, met namen die al decennia vertrouwd klinken, gingen te vaak over naar entiteiten zonder verleden, zonder gezicht, zonder warmte en zonder vertrouwen.

Intermediairs die over consumptief krediet adviseren, mogen op geen andere manier beloond worden dan met provisie. Dat wringt nu de aanbieders van verduurzamingsleningen geen provisie uitkeren op hun financieringen. Daarmee blijft een belangrijke kans liggen om consumenten te adviseren over de kosten, gevolgen en besparingen van zulke leningen. Wat DFO-directeur Jurjen Oosterbaan betreft kijkt de AFM op deze regel bewust even de andere kant op.

Jurjen Oosterbaan zegt het in zijn column op AMweb heel treffend: 'de samenwerkingsovereenkomst (SWO) is een raar residu uit het verleden'. Kort samengevat is het volgens hem niet meer van deze tijd om afspraken te maken over financiële dienstverlening buiten de consument om. Ik deel zijn mening. Sterker nog, ik ga een stapje verder: Waarom überhaupt nog een samenwerkingsovereenkomst?

Dat Aegon en ASR toenadering tot elkaar hebben gezocht, komt voor niemand als een heel grote verrassing. Maar dat ASR de overnemende partij is en met héél Aegon Nederland aan de haal gaat, overvalt de branche. AM peilde een aantal reacties uit de markt over de overname. "Aegon is meestal de agressieve partij als het gaat om overnames. Daarmee vergeleken is ASR toch het gereformeerde broertje", zegt Arno Onink van marktonderzoeker Trend-Rx.

Ik probeer het te vermijden. Toch, in het vuur van het betoog, ontglipt het woord mij ook wel eens: het 'T-woord'. Toen ik de branche betrad, was het een heel normaal woord. Sterker de volledige naam van het samenwerkingsverband tussen de beroepsorganisaties NVA en NBVA luidde in die tijd nog: Unie van assurantie-Tussenpersonen. Niemand die zich daarvoor schaamde.