Jurjen Oosterbaan

Het is niet zonder reden dat de wetgever gemeend heeft in de Wft een onderscheid te moeten maken tussen al dan niet impactvolle financiële producten.

Aan het intermediair is door DFO onlangs een lijst voorgelegd van mogelijke onderwerpen waaraan financieel advieskantoren in de komende tijd extra aandacht willen besteden. Met stip bovenaan staat de ambitie om de onderscheidende kracht van het kantoor beter te profileren.

Nee, dán kan ik niet. Ja, maar ik wil toch dat je komt. Nee, ik kom niet. Ik moet op mijn kinderen passen. De ondernemer klinkt vermoeid. Medewerkers mogen thuiswerken. Wanneer hij het voor een bespreking belangrijk vindt dat iedereen op kantoor is, blijkt het mogen door het verstrijken van tijd van een gunst een recht te zijn geworden. 'Wat kun je in deze tijd van arbeidskrapte eraan doen?', was vervolgens de retorische vraag van deze ondernemer.

'Als het gaat om digitalisering zien we dat de financiële sector steeds meer de richting opgaat van een groot data- en IT bedrijf.' Het zijn niet mijn woorden maar die van de AFM in haar jaarverslag over 2022.

Eind deze week wordt de Vergelijkingskaart ingevoerd als opvolger van het dienstverleningsdocument. Maar er is nog veel onduidelijk over de juridische consequenties als je erin aangeeft dat je onafhankelijk bent. Na DFO adviseren ook Adfiz en de Vereende, als beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar Bavam, om gebruik te maken van de overgangsperiode en de kaart niet al per 1 april in te voeren.

Vanaf 1 april wordt de Vergelijkingskaart ingevoerd als opvolger van het Dienstverleningsdocument. Nieuwe klanten krijgen die verplicht mee. Kantoren die nog geen Vergelijkingskaart aangemaakt hebben, krijgen een overgangsperiode van zes maanden. DFO raadt adviseurs aan om van die overgangsperiode gebruik te maken, zolang er nog geen duidelijkheid bestaat over de juridische consequenties van het gebruik van het begrip 'onafhankelijk.'

Bureau DFO is opnieuw kritisch over de consolidatieslag in de branche. Daarnaast blijkt uit hun jaarlijkse onderzoek dat de waarde van de assurantieportefeuilles zijn hoogste punt ooit heeft bereikt. De waarderingen voor en interesses in de diverse type portefeuilles lopen wel sterk uiteen. Schadeverzekeringen zijn populair en worden hooggewaardeerd, terwijl hypotheken- en abonnementenportefeuilles veel minder in trek zijn.

Het bijhouden van overnames in de assurantieadvieswereld is bijna een dagtaak. Daarbij duiken altijd weer dezelfde namen bij de overnemende partijen op. Hierdoor wordt de indruk gewekt dat we langzaamaan te maken hebben met onbestuurbare multinationals in de advieswereld. Volgens Jurjen Oosterbaan heeft de consolidatieslag zelfs 'alle kenmerken van een piramidespel.' Een piramidespel Bernie Madoff-stijl, dat klinkt natuurlijk vreselijk spannend.

Een deel van de consolidatie zoals die momenteel bij financieel advieskantoren plaatsvindt, heeft trekken van een piramidespel. Dat was een van de trends en opvattingen die tijdens de Nieuwjaarslezing van EFD-Noord aan de orde kwam. Een verslag hiervan op AM trok veel lezers.

In zijn Nieuwjaarslezing voor assurantieclub EFD Noord heeft DFO-directeur Jurjen Oosterbaan grote bedenkingen geuit over de ontwikkelingen bij de grote opkopers in de sector. Kwetsbaar vanwege de afhankelijkheid van het volmachtbedrijf, en ronduit een piramidespel omdat er steeds grotere kopers nodig zijn om de prijzen te blijven betalen. Ondertussen lopen volgens Oosterbaan de klanten en medewerkers weg.