Intermediair

De Volksbank schikt met elf adviseurs in het juridische geschil rondom de wijziging van de RegioBank-formule in 2020.

Geerts Financiële Dienstverleners voegt het pensioenadvies voor het mkb van Pensioen-Coaching aan zijn dienstverlening toe. Deze activiteiten zullen worden gebundeld met die van het eerder door Geerts overgenomen pensioenadvieskantoor Laater. De samenwerking krijgt de naam Geerts Pensioen-Coaching.

Financieel advieskantoren met een RegioBank maken zich zorgen om de reorganisatie bij moederbedrijf de Volksbank. Deze ongerustheid lijkt gestuwd te worden door een gebrek aan duidelijkheid. De Verenigde Regiobank Adviseurs (VRA) werkt namens de RegioBank-vestigingen aan de reorganisatie en reageert tegenover AM op een aantal van de genoemde zorgen van hun leden.

Intermediairs worden nog te vaak te laat betrokken wanneer klanten gaan verduurzamen. Klanten lopen daardoor een risico dat hun verduurzamingsmaatregelen niet of alleen duur verzekerd kunnen worden. "Voor een deel ligt die verantwoordelijkheid bij de klant, maar hier ligt ook echt een kans voor het intermediair zelf." Vertelt Carolien Sala van INSVER.

De financiële tussenpersoon speelt een belangrijke rol in het verduurzamen van het mkb. Echter, bij hen ontbreekt vaak de nodige kennis en praktische instrumenten hoe ze dit moeten doen. Dit concluderen Fred de Jong en Marieke Wittenhorst in een onderzoek vanuit HAN Financieel Management. De Jong: "Ga als financiële tussenpersoon eens in gesprek met andere professionals, zoals accountants of belastingconsultenten."

Van een weeffout voor direct writers tot de kwalificatie 'asociaal': de verplichte actieve provisietransparantie die op 1 juli inging, hield de gemoederen in de aanloop ernaartoe aardig bezig. Maar een half jaar later lijkt er vooral sprake van gelatenheid. De AFM laat het de adviseur vooralsnog zelf uitzoeken en Adfiz concludeert: "Er heerst vooral gelatenheid."

Dat de consolidatieslag binnen de verzekeringsbranche consequenties heeft voor de eindklant: daar twijfelt het AMexpertpanel eigenlijk niet aan. Zijn die gevolgen volgens hen positief, of juist negatief?

De consolidatie in de verzekeringsmarkt roept na jaren nog steeds gemengde gevoelens op bij zowel verzekeraars als intermediairs. Ondanks dat branchegenoten wel degelijk de positieve kanten ervan inzien, staan de zorgen over klantbelang nog steeds overeind.

Fimax Assurantiën in Doetinchem heeft Vivendo Financieel Advies uit het eveneens Gelderse Braamt overgenomen. Eigenaren Roger Schmitz en Sonja Schepers doen vanwege gezondheidsredenen een stap terug.

In 2024 eisten buitenlandse partijen steeds nadrukkelijker hun rol op in de consolidatieslag onder het intermediair. Raakt de rol van private equity uitgespeeld? De AFM stelt dat private equity maar beperkt vooruitkijkt, maar toch lijkt vaak te spelen dat de portemonnee van de investeerder de groeiplannen niet kan bijbenen. Een overzicht.