Een goede voorbereiding is essentieel als je je assurantieonderneming wilt verkopen. BHB Dullemond adviseerde eerder zeker vijf jaar van tevoren al over bedrijfsopvolging na te denken. Adviseur Cisco Barão waarschuwt echter dat je ook weer niet té vroeg moet beginnen. Negen valkuilen.
De Goudse hoopt met De Goudse INC een online én offline plek te bieden waar inkomensadviseurs en andere -professionals elkaar kunnen vinden om kennis met elkaar uit te wisselen en nieuwe producten en diensten te ontwikkelen.
"Ze was een jonge vrouw in nood en ze had haast. Ik had haar snel aan een hypotheek met lage maandlasten geholpen. Maar ik zie wat ik fout heb gedaan." AMweb bekeek een aantal zeer uiteenlopende Kifid-uitspraken en sprak met de betrokken adviseurs. Waarom kwamen jullie er zelf niet uit en hoe voorkom je dat een klagende klant als een persoonlijk conflict gaat voelen met een Kifid-uitspraak tot gevolg?
"We zijn er op een Goede Vrijdag mee begonnen en sindsdien hebben we een vaste inloopdag," zegt Tom Lentjes van Assurantiekantoor Lentjes en zn. uit het Gelderse Groessen. Lentjes' kantoor helpt 'de financieel kwetsbaren'. Terwijl deze groep groeit, lanceren adviseurs en hypotheekverstrekkers hun eigen hulpprogramma's. Deze maatschappelijke ambitie kan botsen met zorgplicht, vergunningen en natuurlijk de eigen marge. Dus waarom en vooral hoe doe je dit?
Nederland is één van de slechtste jongetjes van de klas wat betreft gebruik van AI op de werkvloer. 'Experimenteren' en 'adopteren' zijn geen synoniemen van elkaar, blijkt maar weer. We pikken er vier taken uit die je als adviseur morgen al met behulp van AI kunt uitvoeren. Mark van Maurik (GetMore) geeft vervolgens vier tips om dit succesvol te doen.
Intermediair Aon is door het Havenbedrijf Rotterdam aangesteld als verzekeringsmakelaar en risicomanagementadviseur. De intermediair is naar eigen zeggen aangesteld als meerjarig trusted advisor op vraagstukken als Commercial Risk, Health en Wealth.
GesponsordCentraal Beheer is allang geen pure direct writer meer. De organisatie maakt werk van een gelijkwaardige samenwerking met het intermediair, dat met name in hypotheken, overlijdensrisico en pensioenen een steeds grotere rol speelt. "We faciliteren actief de adviseur, want die biedt klanten persoonlijk en onafhankelijk advies", aldus Paul Bänziger, senior manager commercie bij Centraal Beheer.
Twee vennoten trekken de stekker uit hun backofficedienstverlener en gaan allebei apart verder. Ze spreken af dat aangesloten kantoren zelf kunnen kiezen met wie zij in zee gaan. De ene vennoot neemt veel meer klanten mee dan de ander, die daarvoor een compensatie wil. Maar dat gaat niet door, beslist het gerechtshof: afspraak is afspraak.
Claeren (financieel dienstverlener op het gebied van risicomanagement, verzekeringen, pensioenen, employee benefits en andere financiële producten) en Baloise (Belgische verzekeringsmaatschappij, onderdeel van de Zwitserse Baloise Group) hebben een samenwerkingsovereenkomst gesloten.
De financiële branche wordt een stuk toegankelijker voor nieuwe toetreders dankzij de gebruiksmogelijkheden van AI. Daarom verwacht ik een toename van (vooral jonge) adviseurs.
