Een klant die via een adviseur een direct ingaande lijfrente (DIL) afsluit, mag de bemiddelingskosten die hij daar voor moest maken aftrekken van zijn inkomen. De Belastingdienst heeft daar onlangs een standpunt over gepubliceerd. Lijfrente-expert Jeroen Wolfsen (Moneywise) is zeer te spreken over de wijziging. "Voor het eerst sinds jaren weer eens een besluit in het voordeel van de adviseur."
Als een verzekeraar zelf geen kennis- en ervaringstoets maakt, maar wel online een direct ingaande lijfrente aanbiedt, dan is er een adviseur nodig om het product af te sluiten. De Kennisgroep verzekeringsproducten en assurantiebelasting van de Belastingdienst heeft zich gebogen over de vraag of in dit geval de bemiddelingskosten aftrekbaar dienen te zijn. Het antwoord is ja.
Jeroen Wolfsen werd met Moneywise.nl groot in lijfrentes vanaf het provisieverbod. Waar andere adviseurs afhaakten omdat de verdiensten niet meer opwogen tegen de moeite, automatiseerde Moneywise. Inmiddels is hij een van de weinige grote spelers. Ook andere adviseurs raadplegen zijn online vergelijker voor hun klanten. Wolfsen weet het, want telkens dezelfde IP-adressen, maar hij doet er niet moeilijk over. Waar Wolfsen wel moeite mee heeft: verzekeraars die alle samenwerkingsovereenkomsten aan hun laars lappen.
Zo af en toe moet de vulkaan spuwen. Moneywise-directeur Jeroen Wolfsen heeft net de drukste periode van het jaar achter de rug. En het stemt hem niet vrolijk. Verzekeraars en banken lappen de regels aan hun laars: over de verwerking, over het level playing field en de AVG. En het duurt maar voort. "Ik verbaas me wel eens over het gemak van de vakbroeders, we gaan bijna als makke schapen naar de slachtbank." Vandaag deel 1: chaos met PSK's.
De nabestaanden van een vrouw die een opeethypotheek afsloot om in haar eigen huis te blijven wonen, kunnen geen claim indienen tegen de tussenpersoon die het product adviseerde. De dochter van de vrouw had met haar partner bij Kifid geklaagd dat er sprake was van overkreditering en dat de adviseur de belangen van de nabestaanden onvoldoende had meegewogen. Kifid oordeelde dat de tussenpersoon uit Weert correct heeft gehandeld. Omdat de kinderen geen partij waren in de overeenkomst, kan er vanuit hen ook geen beroep op de zorgplicht gedaan worden.
Vanaf volgend jaar is ASR niet langer actief met nieuwe individuele levensverzekeringen anders dan de overlijdensrisicoverzekering. De verzekeraar bevestigt daarmee een bericht over de 'uitfasering' van levenproducten dat begin deze maand verscheen op Cockpit, het extranet voor het intermediair.
MoneyView heeft de Zuivere Lijfrente van Reaal opgenomen in de vergelijkingsmodules AeQuote en Selector. Volgens het bureau is het product de eerste verzekerde lijfrente die de concurrentie met de bankspaarconcurrenten aankan.
Door de lage rente staat de productontwikkeling op de lijfrentemarkt stil, aldus MoneyView. Direct ingaande lijfrentes leveren verzekerden weinig tot niets meer op, zo becijfert het onderzoeksbureau in zijn meest recente <a href="http://www.moneyview.nl/docs/specialitem/2016/Lijfrentes/SI-76_Lijfrentes_10-2016_A.pdf" target="_blank" rel="noopener">Special Item</a>.
De rendementsmaatstaven waarmee verzekeraars de waardegroei van levensverzekeringen kunnen bepalen, beginnen langzaam te herstellen van de historisch lage niveaus waarop ze zich al maanden hebben bevonden. Het veelgebruikte u-rendement is nog negatief, maar nadert de nul.
