Aan het intermediair is door DFO onlangs een lijst voorgelegd van mogelijke onderwerpen waaraan financieel advieskantoren in de komende tijd extra aandacht willen besteden. Met stip bovenaan staat de ambitie om de onderscheidende kracht van het kantoor beter te profileren.
Ruim 90 procent van de productie door adviseurs wordt op de markten particulier en zakelijk schade ondergebracht bij de drie voor het kantoor belangrijkste aanbieders. Dit blijkt uit de tussentijdse resultaten in het performanceonderzoek van individuele aanbieders op een zestal producten, uitgevoerd door Bureau DFO en Atentikmarketing. Adviseurs doen graag zaken met voorkeurspartners waarvan ze de producten en processen maar ook de mensen goed kennen. Serviceproviders worden door adviseurs ook regelmatig aangemerkt als een van de drie belangrijkste aanbieders op de schademarkt.
De Goudse, Nh1816 en Scildon starten in samenwerking met Bureau DFO een nieuw platform dat jonge ondernemers moet gaan ondersteunen bij het opzetten van een goede structuur voor hun bedrijfsvoering.
Gemiddeld vindt 70 procent van de adviseurs het acceptatiebeleid een doorslaggevend aspect bij de keuze van een aanbieder. De deskundigheid van de binnendienst wordt ook als belangrijk ervaren. Dit blijkt uit onderzoek van Bureau DFO in samenwerking met Atentikmarketing in april 2023.
'Als het gaat om digitalisering zien we dat de financiële sector steeds meer de richting opgaat van een groot data- en IT bedrijf.' Het zijn niet mijn woorden maar die van de AFM in haar jaarverslag over 2022.
Eind deze week wordt de Vergelijkingskaart ingevoerd als opvolger van het dienstverleningsdocument. Maar er is nog veel onduidelijk over de juridische consequenties als je erin aangeeft dat je onafhankelijk bent. Na DFO adviseren ook Adfiz en de Vereende, als beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar Bavam, om gebruik te maken van de overgangsperiode en de kaart niet al per 1 april in te voeren.
Vanaf 1 april wordt de Vergelijkingskaart ingevoerd als opvolger van het Dienstverleningsdocument. Nieuwe klanten krijgen die verplicht mee. Kantoren die nog geen Vergelijkingskaart aangemaakt hebben, krijgen een overgangsperiode van zes maanden. DFO raadt adviseurs aan om van die overgangsperiode gebruik te maken, zolang er nog geen duidelijkheid bestaat over de juridische consequenties van het gebruik van het begrip 'onafhankelijk.'
Bureau DFO is opnieuw kritisch over de consolidatieslag in de branche. Daarnaast blijkt uit hun jaarlijkse onderzoek dat de waarde van de assurantieportefeuilles zijn hoogste punt ooit heeft bereikt. De waarderingen voor en interesses in de diverse type portefeuilles lopen wel sterk uiteen. Schadeverzekeringen zijn populair en worden hooggewaardeerd, terwijl hypotheken- en abonnementenportefeuilles veel minder in trek zijn.
Een deel van de consolidatie zoals die momenteel bij financieel advieskantoren plaatsvindt, heeft trekken van een piramidespel. Dat was een van de trends en opvattingen die tijdens de Nieuwjaarslezing van EFD-Noord aan de orde kwam. Een verslag hiervan op AM trok veel lezers.
In zijn Nieuwjaarslezing voor assurantieclub EFD Noord heeft DFO-directeur Jurjen Oosterbaan grote bedenkingen geuit over de ontwikkelingen bij de grote opkopers in de sector. Kwetsbaar vanwege de afhankelijkheid van het volmachtbedrijf, en ronduit een piramidespel omdat er steeds grotere kopers nodig zijn om de prijzen te blijven betalen. Ondertussen lopen volgens Oosterbaan de klanten en medewerkers weg.
