portefeuille

Een tussenpersoon met een aanstelling bij ZLM heeft nauwelijks mogelijkheden om zijn zaak ooit te verkopen. In een interne memo stelt de onderlinge verzekeraar dat bedrijfsopvolging bij voorkeur plaatsvindt in de familie of onder medewerkers. Landelijke assurantiekantoren zijn uit den boze. Volgens portefeuillemakelaars Cisco Barão en Jan Peter Bouter heeft het bedrijf zelfs religieuze motieven. ZLM-directeur Oscar Monshouwer noemt dat laatste pertinent onjuist, maar volgens hem klopt het dat de verzekeraar nieuwe distributiepartners altijd met argusogen bekijkt.

Financieel advieskantoor en familiebedrijf Geerts neemt de eveneens Brabantse branchegenoot Optimum Advies over. Per 1 mei maken de verzekeringsportefeuille en het hypotheekadvies van Optimum Advies onderdeel uit van Geerts.

Volgend jaar gaan er voor beursgenoteerde levensverzekeraars nieuwe verslaggevingsregels gelden. De oude IFRS 4-standaard wordt dan vervangen door IFRS 17. En dat is meer dan een droge rekenexercitie voor actuarissen, zegt Tim Hendriksen van Nationale-Nederlanden. "Het levert ons nieuwe inzichten op over de producten die we momenteel verkopen en in het verleden verkocht hebben. Daarnaast vraagt IFRS17 om procesverbeteringen waar we op lange termijn veel plezier van zullen hebben."

Dat het Belgische technologiebedrijf WeGroup naar Nederland is gekomen om te blijven, werd enkele maanden geleden al duidelijk. In februari openden ze de deuren van het kantoor in Den Bosch. Gelijktijdig lanceerden ze hun verzekeringsplatform dat adviseurs en volmachtbedrijven ondersteunt bij advisering en actief portefeuillebeheer. Sindsdien gaat het WeGroup voor de wind en komen ze met de Zakelijke Risicoscan.

Een portefeuilleovername helemaal in het straatje van OOM Verzekeringen; de Rijswijkse verzekeraar neemt een duizendtal internationale zorgpolissen over van ONVZ. Het gaat om verzekeringen van Nederlanders die voor langere tijd in het buitenland verblijven. De polissen gaan over op 1 januari 2022.

We zien een grote verschuiving optreden rondom de inboedelverzekeringen. Waar de afgelopen decennium het inboedelproduct bekend stond als een 'alles-is-verzekerd-polis', zien we dit de afgelopen jaren veranderen. De nieuwe inboedelproducten worden steeds meer opgebouwd vanuit keuzedekkingen. Hierdoor is het mogelijk om de inboedelverzekering helemaal aan te passen naar de wensen van de verzekerde, maar vergt het ook meer overleg en maatwerk.

Niet elke portefeuilleovername verloopt vlekkeloos. Het Rotterdamse SdO Verzekeringen verkocht in 2018 een grotendeels particuliere portefeuille aan het advieskantoor Heemzaethe. Voor de geschatte jaarlijkse provisieomzet van 680.000 euro betaalden de Groningers 1.953.165 euro. Maar na de overdracht beginnen de problemen, zo blijkt uit een tussenuitspraak van de rechtbank in Rotterdam. Een inkijkje.

Verzekerings Collectief en Kral Westen zijn per 1 oktober 2020 een intensieve samenwerking aangegaan. Die samenwerking is tot stand gekomen via Portefeuille Match van full serviceprovider VKG. "Mijn compagnon en ik waren al sinds 2017 bezig met een zoektocht hoe wij verder wilden met ons bedrijf. We stonden voor de keuze verkopen of een andere koers varen. Het is samen met VKG een andere koers geworden", zegt Gerrit Smit, een van de directieleden van Verzekerings Collectief Kral Westen.

In een markt die zich kenmerkt door vergrijzing, marges die onder druk staan, stijgende kosten voor vergunning en een op handen zijnde provisietransparantie op schadeproducten, is schaalgrootte nodig om te overleven. Als de wens dan ook nog is regionaal zaken te doen dan komt Portefeuille Match van VKG in beeld.

L&B Baars Verzekeringen neemt met terugwerkende kracht per 1 januari 2021 Van der Sluys Assurantiën uit Numansdorp over. Het klantenbestand van het van oorsprong Sliedrechtse L&B Baars Verzekeringen groeit hiermee zo'n 10 procent tot 4.400 relaties.