nazorg

Het is niet voor het eerst dat ik een lans breek voor de regionale, financieel adviseur. De professional die dicht bij de klant staat. De vertrouwenspersoon in de buurt. Over de landelijke spreiding van dit professionele netwerk maak ik mij zorgen als ik kijk naar het huidige aantal adviseurs rond het arbeidsongeschiktheidsadvies. Ik vraag me af of we dit landelijk gespreide netwerk de komende tijd nog wel kunnen behouden gezien de huidige ontwikkelingen.

Nederlandse adviespakketten hebben soms wel een offertetool, maar die oplossingen zijn niet de meest gebruiksvriendelijke. Dat vindt Arjuna Bosch, country manager van WeGroup. Deze maand lanceert het Belgische softwarebedrijf de Nederlandse versie van hun verzekeringsplatform. Adviseurs kunnen daarmee onder meer een risicoscan doen, online documenten laten aanleveren, een adviesrapport genereren, offertes toevoegen en oude risicoanalyses blijven vernieuwen.

Weinig markten varen zo wel bij de huidige tijd als de hypotheekmarkt. Is dat blijvend? En wat zijn de gevolgen van de oververhitte markt en de starters die afhaken? AM vraagt het de ketens. Marisa Lodewijks is algemeen directeur van CMIS Franchise, de organisatie waar de Hypotheekshop, Huis & Hypotheek en Hypokeur onder vallen. Ze wil op termijn doorgroeien naar 300 vestigingen en verwacht in 2022 veel van hun eigen robo-advies propositie.

Hypotheekadviseurs zijn het meest te spreken over ING als geldverstrekker. De bank krijgt in een onderzoek van de Nationale Hypotheekbond onder 300 adviseurs gemiddeld de hoogste score. Onder meer responstijd, nazorg, rente- en aflosfaciliteiten werden beoordeeld. BLG Wonen en Munt zijn respectievelijk als nummer twee en drie geëindigd.

De zorgplicht van de assurantieadviseur is regelmatig onderwerp van discussie in de rechtszaal. Daarbij staat dan de vraag centraal of de assurantieadviseur de belangen van zijn cliënt heeft behartigd zoals mag worden verwacht van een redelijk bekwaam, redelijk handelend beroepsgenoot. Bij de beantwoording van die vraag dient de rechter rekening te houden met alle feiten en omstandigheden.

Waar liggen de grenzen van de nazorgplicht? Wanneer is een verzekerde som op een AVP toereikend? En welke informatie zou een verkopend makelaar aan een niet-opdrachtgever moeten verstrekken? In het afgelopen kwartaal kwamen bij De Vereende verschillende zaken voorbij waarin deze vragen beantwoord werden. Dit artikel gaat in op zes recente uitspraken waarbij de handelingen van assurantieadviseurs en makelaars/taxateurs onder de loep werden genomen.

Elk kwartaal informeert de Vereende u over een aantal interessante tucht- en civielrechtelijke uitspraken, die van belang zijn voor assurantieadviseurs, en ook makelaars en taxateurs. In deze eerste update van 2021 wordt ingegaan op de vraag of een assurantieadviseur ook zelf gebonden is aan de schadevaststelling onder een brandverzekering en komen de nazorgplicht en klachtplicht aan de orde. Een artikel van Arnold van Eijsden, senior jurist beroepsaansprakelijkheid.

Uit de evaluatie van het provisieverbod blijkt dat er nog geen goed model is om nazorg tijdens de looptijd van een financieel product te garanderen. De AFM gaat een onderzoek doen naar de beheerfase. Volgens Adfiz-directeur Enno Wiertsema moet de toezichthouder daarbij rekening houden met de financiering.

Nederlanders nemen hun financiële producten meestal alleen onder de loep als er iets ingrijpends gebeurt. Financieel adviseurs zijn dan veruit de meest vertrouwde bron van informatie, blijkt uit onderzoek van Advieskeuze.nl. Volgens medeoprichter Christian Bouter is de huidige coronacrisis dus een uitgelezen kans voor adviseurs om de relatie aan te halen met bestaande klanten. Het onderzoek toont aan dat consumenten daar ook voor openstaan.

Vier verschillende klanten van de Rabobank stapten naar Kifid vanwege het advies over hun beleggingsverzekering. De adviseurs van de bank zouden niet voldaan hebben aan hun zorgplicht en hun informatieplicht. De geschillencommissie beoordeelde de gevallen en stelde in alle zaken de Rabobank in het gelijk.