Een assurantietussenpersoon uit Voorthuizen moet diep in de buidel tasten omdat hij niet in de gaten heeft gehouden dat het lijfrentekapitaal van zijn klant tijdig werd overgedragen. De klant lijdt hierdoor een financiële schade van ruim € 7.000. Omdat ook de bank fouten heeft gemaakt, heeft de geschillencommissie van Kifid bepaald dat de adviseur voor de helft van de schade opdraait.
Aegon moet bijna € 2.500 vergoeden aan een klant die per abuis een verkeerd bankrekeningnummer had opgegeven voor het afkopen van een lijfrentepolis. Aegon had moeten controleren of het rekeningnummer juist was, oordeelt Kifid in een niet-bindend advies.
Een man wiens neef door een betwiste begunstiging de uitkering uit een lijfrentepolis opstreek, heeft na een jarenlange juridische strijd ook bij het gerechtshof nul op het rekest gekregen. De betrokken tussenpersoon kan niet aansprakelijk worden geacht.
Een rechtsvoorganger van Aegon verstrekte in 1997 een andere overlijdensrisicoverzekering dan zijn klant aanvroeg. Het offerteprogramma van de tussenpersoon spuugde een premie uit voor een niet-bestaande verzekering mét winstdeling. De verzekeraar paste dat op eigen houtje aan naar een wel afsluitbare polis zonder winstdeling, maar informeerde de klant daar niet over.
De Amsterdamse beleggingsonderneming Dexxi doet een dringende oproep aan het kabinet om de fiscale reserveringsruimte voor pensioenopbouw te verlegen van zeven naar negen jaar. Dexxi doet deze omroep omdat volgens haar de pensioenopbouw van honderdduizenden ondernemers ernstig in gevaar komt door de coronacrisis.
Hoe zorg je ervoor dat een financieel adviseur het belangrijkste te weten komt over lijfrentes? Nodig lijfrentespecialist Erik van Toledo uit en laat hem een uur lang doceren over zijn expertise. Na zestig minuten is de conclusie: interessant, leuk gepresenteerd, maar ingewikkeld. En dat is precies wat de boodschapper duidelijk wil maken: klanten adviseren over lijfrente kan, maar alleen als je er echt verstand van hebt. Ontbeer je de kennis? Schakel dan een specialist in. Al is het alleen maar om de gang naar Kifid te voorkomen.
De aanhoudende lage rentestanden leiden er steeds vaker toe dat het rendement op dergelijke lijfrenteproducten negatief wordt. Dat blijkt uit de jaarlijkse benchmark naar lijfrenteproducten van MoneyView.
De uitkeringsperiode van een oudedagsverplichting (ODV) mag vanaf nu afgerond worden op hele maanden of jaren. Hiermee sluit de Belastingdienst aan bij de afronding die doorgaans bij lijfrenterekeningen en --beleggingsrechten wordt gehanteerd.
De noodkreet Jeroen Wolfsen een jaar geleden over problemen met het Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdracht (PSK) heeft nog niet geleid tot verbetering. Volgens de Moneywise-directeur wachten consumenten soms nog steeds weken op hun lijfrente-uitkering.
Brand New Day heeft het productaanbod met ingang van vandaag uitgebreid met de lijfrente-uitkering. De pensioenbank heeft sinds 2017 een bankvergunning en biedt sindsdien naast beleggingsproducten ook spaarproducten aan. Na de introductie van de pensioenrekening-sparen (2018) volgt nu de lijfrente-uitkering op basis van sparen. Hiermee staan volgens het bedrijf alle strategische producten live en is de online pensioenbank klaar voor de toekomst.
