Veel serviceproviders staan op een kruispunt bij het maken van fundamentele keuzen die bepalend zijn voor hun toekomst. Dat meldt Jurjen Oosterbaan, directeur Bureau DFO, naar aanleiding van het Serviceprovider onderzoek 2021 van DFO.
Wet- en regelgeving heeft tot een sterke daling geleid in de bereidheid van de meest kwetsbare consumenten om een ORV af te sluiten. Ook heeft dit ervoor gezorgd dat er onvoldoende onderhoud en nazorg plaatsvindt. Dit concludeert Jurjen Oosterbaan naar aanleiding van het DFO-onderzoek naar overlijdensrisicoverzekeringen.
"Als je wilt verkopen, neem die beslissing en geef een makelaar de opdracht om te verkopen. Ga niet mitsen en maren." Dat is de boodschap van Jurjen Oosterbaan in zijn recente <a href=https://www.dfobv.nl/opinie/hinken-op-twee-gedachten/>opiniestuk</a> op de website van DFO. Hierin spreekt hij over intermediairs die de focus van hun ondernemerschap zogezegd verliezen vanwege het hypothetische vooruitzicht van een overname.
Faster Forward Elements (administratiesoftware), FinRust (advies- en financiële planning) en My TP (vergelijkingssoftware) worden door het intermediair als best gewaardeerde financiële softwarepakketten beoordeeld, blijkt uit onderzoek van Bureau DFO onder 1.189 respondenten.
Bureau DFO heeft het Wft Jaarboek 2021 uitgebracht. Het handboek richt zich specifiek op de vragen rondom Wft en privacywetgeving die in de dagelijkse praktijk van assurantie- en hypotheekkantoren opkomen.
De AFM legde een boete van vier ton op voor de reis die twaalf tussenpersonen maakten naar de Olympische Spelen in Rio de Janeiro. Een intermediair die mee was op de trip betaalde de kosten zelf en voelt zich desondanks toch medeverantwoordelijk voor de straf. Hij is er verbolgen over. Belangrijker dan zijn eigen boosheid vindt hij dat de AFM door zo streng te sanctioneren effectief netwerken voor adviseurs steeds moeilijker maakt.
Deze jaarwisseling is de verkoop en het afsteken van vuurwerk verboden. Volgens verschillende berichten neemt de hoeveelheid illegaal vuurwerk dat in omloop is daardoor toe. Daar moet niet te lichtzinnig over gedacht worden, vindt consultancykantoor DFO. Schade door de ontploffing van illegaal vuurwerk zal in de meeste gevallen niet vergoed worden.
De Kennisgroep Verzekeringsproducten en Assurantiebelasting van de Belastingdienst geeft aan dat er per 1 januari 2021 een wijziging moet worden doorgevoerd voor de heffing van assurantiebelasting in serviceabonnementen die financiële dienstverleners aan hun klanten aanbieden. Bureau DFO schrijft erover in een nieuwsbrief.
Anders dan vaak wordt gedacht bestaan er grote verschillen tussen de overlijdensrisicoverzekeringen (ORV's). Dit concludeert Bureau DFO in haar meest recente onderzoek ORV 2020.
Het voorjaar van 2020 was in vele opzichten memorabel. Voor we in het najaar echt aan het nieuwe normaal beginnen, geeft de zomer even tijd voor reflectie. Wat heeft de branche geleerd van de coronacrisis? Breekt thuiswerken definitief door als alternatief voor de kantoortuin? In de zomerserie laten we op Amweb tot eind augustus smaakmakers uit de branche aan het woord. Vandaag DFO-directeur Jurjen Oosterbaan.
