Adfiz

De AM 100 topvrouwen is deze maand verschenen. In de lijst staan diverse vrouwen voor wie pensioen dagelijkse kost is. Een overzicht van de pensioenvrouwen.

Het Verbond van Verzekeraars, Adfiz en ASR organiseren aanstaande dinsdag 15 maart voor verzekeringsadviseurs een gratis webinar over klimaatrisico's.

Het gaat goed met het intermediair in Nederland. Een overgrote meerderheid van de advieskantoren boekte in 2021 een omzetgroei. Dat blijkt uit de resultaten van de Adfiz Nieuwjaarspeiling. Opvallend is dat voor het eerst de zakelijke markt de belangrijkste prioriteit is voor adviseurs. Vooral de kleinere kantoren (<5 fte) hebben het mkb en risicomanagement omarmd.

Adfiz, BNP Paribas Cardif en Scildon gaan samen met financieel adviseurs aandacht vragen voor financiële weerbaarheid. Dit gaan ze doen met korte video's, infographics en ansichtkaarten. Centraal bij deze tools staat een vijf-stappenplan voor adviseurs en hun klanten.

De deadline voor het vernieuwen van de adviesbevoegdheden blijft 1 april. De gezamenlijke brancheorganisaties van financieel adviseurs hadden verzocht om de deadline op te rekken vanwege de lockdown, maar volgens het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) is er ook de komende periode voldoende capaciteit om de examens af te nemen.

In zijn Nieuwjaarsboodschap wees Adfiz-voorzitter Roger van der Linden weer eens op het grote belang van financieel advies. Hij heeft vooral een boodschap voor de politiek en de overheid: "Ik voorspel dat de financiële gezondheid van burgers, en daarmee ook van bedrijven, alleen maar zal afnemen als we nu geen actie ondernemen. En dan bedoel ik echte actie." Van der Linden denkt dat het de politiek ontbreekt aan 'doenvermogen'.

De brancheorganisaties in de financiële dienstverlening hebben bij het CDFD geïnformeerd naar de gevolgen van de huidige lockdown op de capaciteit van de PE-examinering. Adfiz, OvFD en CFD ontvangen signalen dat veel kantoren zich zorgen maken of de noodzakelijke PE-diploma's wel te behalen zijn voor de gestelde deadline van 1 april.

Een verkeerd signaal noemt Adfiz het stopzetten van de fiscale tegemoetkoming voor consumenten die een betaalpauze op hun hypotheek hebben. Vanaf 1 januari wordt de aftrekbare periode van de hypotheekrente (30 jaar) niet langer automatisch verlengd met de duur van de betaalpauze. De branchevereniging voor financieel adviseurs vindt dat moeilijk uitlegbaar.

Financieel advies dient het publieke belang. Doordat adviseurs het financieel gedrag van consumenten en bedrijven kunnen verbeteren, dragen zij wezenlijk bij aan het realiseren van financiële zelfredzaamheid en het verminderen van financiële kwetsbaarheid. Het Associate Lectoraat Sustainable Finance & Tax van de HAN University of Applied Sciences concludeert dit op basis van hun studie in het afgelopen jaar.

Het ministerie van Financiën vaart blind op de conclusies van de AFM wat betreft de uitvoerbaarheid van actieve provisietransparantie. Dat blijkt uit de antwoorden op de Kamervragen die D66-Kamerlid Alexander Hammelburg stelde naar aanleiding van de moeizaam verlopen gesprekken tussen de AFM en de intermediaire brancheorganisaties. Hoekstra geeft in zijn beantwoording vooral een reconstructie van de totstandkoming in plaats van de gevraagde uitleg.