Het ontbreken van een partnerverklaring bij het afsluiten van een overlijdensrisicoverzekering is een Brabantse weduwe duur komen te staan. Pas na het overlijden van haar partner constateert ze dat de man de orv heeft afgesloten op basis van execution only. Ofwel: hij heeft zich niet laten adviseren, maar koos alleen voor een lagere premie.
Een man die tijdens een roofoverval werd bestolen van zijn muntenverzameling, kan zijn adviseur niet aansprakelijk stellen voor onderverzekering, oordeelt de rechtbank. Hij heeft zelf jarenlang nagelaten de waarde door te geven.
Een adviseur hoeft niet de best denkbare prestatie te leveren voor zijn klant, maar wel een goede prestatie. Dat stelt het gerechtshof in Den Haag naar aanleiding van een zaak over een Turks restaurant waar in strijd met een geldende clausule op de brandpolis de afvalcontainer te dicht bij het pand was gezet. Of de adviseur dat wist of niet, blijft in het midden; door een vinkje op een formulier is aangetoond dat de uitbater van de clausule op de hoogte was.
Een adviseur die in 1999 adviseerde over een (individuele) pensioenverzekering, had daarbij uitdrukkelijk moeten wijzen op de risico's van het beleggen met opgebouwd pensioenkapitaal en bovendien expliciet moeten informeren over de provisie. Dat oordeel adviseert de procureur-generaal aan de Hoge Raad in een rechtszaak tegen Aon.
Op 19 mei organiseert de Federatie van Assurantieclubs een hybride evenement rondom het thema adviseren en ethiek.
Een accountant die in 2014 een beroepsfout maakte is volgens de rechter aansprakelijk voor de schade van 1,37 miljoen euro. AIG wilde de schade niet vergoeden, omdat er alleen een beroepsaansprakelijkheidsverzekering lag voor een administratiekantoor. Tussenpersoon Rabobank was vergeten de wijziging door te geven toen er ook accountantswerkzaamheden werden verricht: een zorgplichtschending, zo oordeelde de rechtbank. In afwachting van het hoger beroep moet Rabobank nu toch al over de brug komen.
Onlangs las ik de uitspraak van de rechter na een rechtszaak die door een ondernemer aangespannen was tegen zijn adviseur. Jasper Backx, advocaat verzekeringsrecht, deelde deze uitslag nadat zijn kantoor de zaak voor hun klant gewonnen had.
Het is niet voor het eerst dat ik een lans breek voor de regionale, financieel adviseur. De professional die dicht bij de klant staat. De vertrouwenspersoon in de buurt. Over de landelijke spreiding van dit professionele netwerk maak ik mij zorgen als ik kijk naar het huidige aantal adviseurs rond het arbeidsongeschiktheidsadvies. Ik vraag me af of we dit landelijk gespreide netwerk de komende tijd nog wel kunnen behouden gezien de huidige ontwikkelingen.
ING kan niet aantonen dat een echtpaar in 2003 is gewezen op het aflopen van de overlijdensrisicoverzekering bij het oversluiten van de hypotheek. Schending van de zorgplicht, oordeelt Kifid, dat bepaalt dat de bank de restschuld op de hypotheek moet vergoeden.
Het Verbond Financiële BeroepsOrganisaties (VFBO) is niet gecharmeerd van de 'Interpretatie informeren en adviseren' die de AFM eind vorig jaar heeft opgesteld over advisering in het kader van de Wft. Begeleiding bij pensioenkeuzes valt daarin onder de noemer informeren. "De AFM zet pensioendeelnemers in de kou."
