vermogensadvies

Het Adfiz Prestatie Onderzoek wil inzicht geven in de operationele performance van verzekeraars. In de week van 11 januari werden de prijzen binnen de verschillende categorieën uitgereikt. In deze reeks stellen wij een aantal vragen aan de zes winnaars. Vandaag Allianz dat won in drie categoriën: particulier vermogen (de eerste plek moest daar gedeeld worden met Scildon), zakelijk pensioen en particulier hypotheken. Mart Vreven Head of Sales Employee Benefits van Allianz legt uit hoe dat gebeurd is.

Dik van Velzen (Nibe-SVV) sprak eind juli op am:web over de bevoegdheid van een adviseur vermogen om al dan niet te mogen adviseren over de aankoop van een pensioenuitkering. Zijn opmerking gaat over de vraag of het ministerie zijn zaakjes qua wetgevingstechniek op orde heeft. Nu het opnieuw niet goed lijkt te gaan durf ik daar wel een antwoord op te geven.

Privileges als vermogensbeheer, die vroeger uitsluitend voorbehouden waren aan HNWI's zijn sinds kort ook toegankelijk voor reguliere beleggers en bankklanten. Vermogensadvies en vermogensplanning waren de eerste diensten die werden geboden aan deze nieuwe klantengroep.

De AFM stuurde onlangs een waarschuwing naar adviseurs dat per 1 april het Wft-diploma Pensioen vereist is voor advies over de aankoop van een variabele of vaste pensioenuitkering. Daarvoor was ook Wft Vermogen afdoende. Volgens Dik van Velzen van NIBE-SVV maakt de wetgever echter een fout. De omschrijving van het begrip Pensioen in het BGfo is wel aangepast, maar bij het begrip Vermogen veranderde niets. Daardoor mogen adviseurs met het diploma Adviseur Vermogen volgens hem ook na 1 april nog steeds precies hetzelfde als voor 1 april.

Iedereen die een Wft-beroepskwalificatie (behaald voor 1 april 2017) in stand wil houden, moet voor 1 april 2019 succesvol het relevante PE-examen afleggen. Samen met opleidingsinstituut Hoffelijk Financieel biedt am:web adviseurs opnieuw de helpende hand door tweewekelijks een volledig uitgewerkte casus aan te bieden. Daarnaast biedt Hoffelijk Financieel adviseurs gratis de mogelijkheid om extra te oefenen met nieuwe casussen en kennisvragen. Deze week een casus met vragen uit de module Vermogen.

Nu de nieuwe PE-periode loopt, is ook het blokken, studeren en oefenvragen maken weer begonnen. Iedereen die een Wft-beroepskwalificatie (behaald voor 1 april 2017) in stand wil houden, moet voor 1 april 2019 succesvol het relevante PE-examen afleggen. Samen met opleidingsinstituut Hoffelijk Financieel biedt am:web adviseurs opnieuw de helpende hand door tweewekelijks een volledig uitgewerkte casus aan te bieden. Daarnaast biedt Hoffelijk Financieel adviseurs gratis de mogelijkheid om extra te oefenen met nieuwe casussen en kennisvragen. Deze week een casus met vragen uit de module Vermogen.

Pensioenbeleggers die worden begeleid door een onafhankelijk financieel adviseur hebben meer vertrouwen dat hun benodigde doelkapitaal wordt behaald dan mensen zonder adviseur.

Nu de nieuwe PE-periode loopt, is ook het blokken, studeren en oefenvragen maken weer begonnen. Iedereen die een Wft-beroepskwalificatie (behaald voor 1 april 2017) in stand wil houden, moet voor 1 april 2019 succesvol het relevante PE-examen afleggen. Samen met opleidingsinstituut Hoffelijk Financieel biedt am:web adviseurs opnieuw de helpende hand door tweewekelijks een volledig uitgewerkte casus aan te bieden. Daarnaast biedt Hoffelijk Financieel adviseurs gratis de mogelijkheid om extra te oefenen met nieuwe casussen en kennisvragen. Deze week een casus met vragen uit de module Vermogen.

MiFID II treedt in werking 3 januari 2018. Daar is veel over te doen. We worden bestookt met Nieuwsbrieven van bijvoorbeeld opleiders die ons tot actie aanzetten. Het valt me op dat ze inspelen op angst. De wereld verandert is de teneur en je moet nu al aan de bak - dus actie!

De Payment Services Directive II (PSD2) lijkt slechts relevant voor Europese banken die hun betalingsverkeer onderling moeten harmoniseren. Maar niets is minder waar volgens oud-privatebanker Jan Roelof Boerlage. Volgens hem krijgen financieel adviseurs dankzij PDS2 eenvoudiger toegang tot de financiële data van hun klanten en kunnen zij hun klanten efficiënter adviseren.