Een hypotheekadviseur en twee potentiële klanten hebben een oriënterend, eerste adviesgesprek klaarblijkelijk totaal anders beleefd. De klanten hebben het tegenover Kifid over het op 'slinkse wijze verkrijgen van een handtekening', de hypotheekspecialist meent dat er toch écht een overeenkomst van opdracht is ondertekend.
Een financieel adviseur vist bij de rechtbank in Almelo achter het net: zijn klant, die een overeenkomst van opdracht heeft getekend, hoeft de in rekening gebrachte kosten toch niet te betalen. De adviseur heeft niet aan de informatieverplichtingen voldaan, oordeelt de kantonrechter.
Een Gelderse adviseur begon afgelopen voorjaar aan een aankoop- en adviestraject met een zzp'er. De zelfstandige gaf na het tweede gesprek met de intermediair de opdracht terug, waarop de adviseur een annuleringsnota stuurde van ruim 1.600 euro. Omdat de klant slechts bereid was 150 euro te betalen, kwam de zaak voor Kifid. Daar gebeurde precies waar de adviseur voor waarschuwde: de klacht is niet behandelbaar.
Een hypotheekadviseur die een renteaanbod aanmerkt als het resultaat van een adviestraject, moet het grootste deel van zijn fee terugbetalen. De klant (die uiteindelijk met de Rabobank in zee ging) had namelijk terecht offertes verwacht, oordeelt Kifid.
Een hypotheekadviseur die van franchiseformule is gewisseld, doet er goed aan om bij het eerste klantcontact in jaren nog eens de eerder gemaakte beloningsafspraken te memoreren, adviseert Kifid in een recente uitspraak. Anders kan niet zomaar een factuur worden gestuurd na kort mailcontact.
Adfiz heeft een nieuw online kennisportaal Transparantie in Dienstverlening geopend. Modeldocumenten laten zien hoe adviseurs invulling kunnen geven aan transparantie-eisen. De provisiepercentages per schadeverzekering staan in de dienstenwijzer.
De overeenkomst van dienstverlening tussen tussenpersoon en klant is in veel gevallen vrij algemeen geformuleerd, constateert Roel Bosman van V&A Advocaten in de rubriek Verzekeringsrecht. Dat terwijl in de praktijk van het dienstverleningstraject vaak meermaals momenten zijn waarop de assurantietussenpersoon, met zijn zorgplicht in het achterhoofd, actief moet handelen.
Qualiora Groep draait als centrale organisatie op voor schending van de zorgplicht van franchisenemer Senkeldam Financial Planning (SFP). De adviseur van SFP leverde een adviesrapport met gebreken en informeerde zijn klant niet voldoende over de taxatiekosten.
Een adviseur die op zijn overeenkomst van opdracht 'no cure no pay' toevoegde mocht toch een factuur sturen naar een klant die zijn opdracht introk.
