Softwareontwikkelaars richtten zich de afgelopen jaren vooral op software die in de adviesfase wordt gebruikt, maar zullen de komende periode juist hun accent leggen op software die tussenpersonen ondersteunt bij onderhoud van contracten.
De Commissie Financiële Dienstverlening (CFD) heeft de afgelopen najaar gelanceerde nazorgmodule uitgebreid met drie nieuwe scans. Adviseurs kunnen nu ook gebruikmaken van een woekerpolischeck, een WOZ-scan en een scan voor particuliere schadeverzekeringen.
Een consument die in 2011 bij het Amsterdamse advieskantoor JijenWij Geldadvies een hypotheek sloot, krijgt de advieskosten niet terug. De klant kreeg een hypotheek met daaraan gekoppelde spaarverzekering van WestlandUtrecht Bank geadviseerd. In oktober 2016 constateerde een medewerker van een SNS-kantoor dat er een groot fiscaal nadeel op zou treden omdat er voor een looptijd van 15 jaar gekozen was. Het SNS-kantoor bracht een hersteladvies in rekening die de consument ook vorderde. Volgens Kifid was het eerste advies echter correct.
De brief die minister van Financiën Hoekstra naar de Kamer stuurde over de adviessector, bevat aanknopingspunten voor verdere verbeteringen. Bijvoorbeeld om tot een level playing field te komen met verzekeraars wat de betreft nazorgverplichting. Dat schrijft Adfiz-directeur Enno Wiertsema in zijn maandelijkse column voor de branchevereniging. Ook in de pensioenwet zijn soorgelijke mazen te vinden die Wiertsema graag onder de aandacht wil brengen bij de minister.
Dat adviseurs nauwelijks sjoege geven in de kwestie rondom de teveel betaalde ORV-premie is volgens Jurjen Oosterbaan te wijten aan de beroepsaansprakelijkheidsverzekering die in dit soort situaties onvoldoende dekking geeft. De directeur van bureau DFO zegt dit naar aanleiding van de jongste uitzending van consumentenprogramma Kassa waarin de kwestie aan bod kwam. Rabobank en een adviesbedrijf uit Eindhoven kwamen wel met duizenden euro's compensatie over de brug.
Op de am:dag won Advies Expert de 'Aandacht voor morgen-award' van Aegon voor nieuwe initiatieven in de branche. Directeur Paul van Brederode ontwikkelde een uitgebreide nazorgtool voor adviseurs om klanten te informeren. Volgens Van Brederode een geavanceerder product dan de tools die onlangs werden gelanceerd om klanten te informeren. "Advies Expert kan conclusies trekken uit de antwoorden van klanten."
Als een klant zijn hypotheek eenmaal getekend heeft, hoort hij weinig meer van zijn hypotheekadviseur. Een slechte zaak, vindt Vereniging Eigen Huis (VEH), want de klant verwacht dat wel. De belangenbehartiger en adviesorganisatie verwijt andere adviseurs een gebrek aan 'zorgwil.' Er zou te weinig initiatief getoond worden om huiseigenaren te helpen gedurende de looptijd van de hypotheek. VEH wil dat de AFM meer duidelijkheid schept wat een klant aan nazorg mag verwachten van zijn adviseur.
Brancheorganisatie CFD heeft de nazorgscan beschikbaar gemaakt voor adviseurs. De dienst was al aangekondigd toen afgelopen maand de zorgplichtdiscussie weer oplaaide na twee Kassa-uitzendingen. Adviseurs kunnen met de nazorgscan geautomatiseerd klanten aanschrijven en hen uitnodigen om een zelftest te doen. Zo kunnen consumenten zien of de premie die ze betalen nog marktconform is en hebben adviseurs een gedocumenteerd bewijs dat ze klanten actief benaderd hebben.
Banken zijn niet verplicht om tussentijds pro-actief nazorg te verlenen vanaf het moment dat de hypotheek is gesloten tot het einde van de rentevastperiode. Dit blijkt uit een uitspraak van klachteninstituut Kifid in een conflict over een aflossingsvrije hypotheek. Volgens Jurjen Oosterbaan van Bureau DFO kunnen onafhankelijke adviseurs deze uitspraak in hun voordeel gebruiken.
De eerste uitspraak van Kifid over de reikwijdte van de nazorg door een adviseur bij consumptief krediet is een feit en de klant en haar 'begeleider' Rob Goedhart gaan er direct tegen in beroep. Bij de uitspraak in het nadeel van de vrouw had de geschillencommissie de zaak al open gesteld voor beroep. De consument en Goedhart maken hier nu dankbaar gebruik van
