Jurjen Oosterbaan

Vroeger was de grootste zorg van een adviseur of de klant wel genoeg inkomen had voor die hypotheek. Vandaag de dag is de vraag fundamenteler: is de klant wel de klant? Sinds het gigantische datalek bij Odido is de toolkit van de gemiddelde identiteitsfraudeur namelijk geüpgraded van een bot mes naar een scalpel. Voor hypotheek- en assurantieadviseurs betekent dit dat de 'normale' identificatieprocedure niet langer een formaliteit is, maar een cruciale verdedigingslinie.

Ik zag laatst een bericht op LinkedIn van een hypotheekadviseur. De bank werd met naam en toenaam genoemd. En alsof dat nog niet genoeg was, werd ook de CCO persoonlijk genoemd — vetgedrukt, zodat niemand haar kon missen.

De Wet op het financieel toezicht (Wft) is volgens AM-columnist en directeur van Bureau DFO Jurjen Oosterbaan niet om aan te zien. In zijn column haalt hij concreet aan waar hij zich over verbaasd en waar adviseurs tegenaan lopen. 'Je bent toch de weg kwijt wanneer je met droge ogen volhoudt dat een aanbeveling over een bestaand financieel product niet als advies kwalificeert?'

Verzekeraars die in het prolongatieseizoen met premies 'stunten' zijn volgens Jurjen Oosterbaan (volmacht)adviseurs een doorn in het oog. Het zet intermediairs en de relatie met hun klanten onnodig onder druk, waarschuwt hij. Maar niet iedereen herkent dit 'gevaar'.

Jurjen Oosterbaan, eigenaar van adviesbureau DFO en AM-columnist, ziet dat de rol van de adviseur aan het verschuiven is. De adviseurs van nu beginnen meer op regisseurs te lijken, en dat is volgens Oosterbaan juist goed.

Tot onvrede van hypotheekadviseurs benaderen banken inmiddels ook klanten met een aflossingsvrije hypotheek(component) die weinig tot geen risico lopen. DFO-directeur Jurjen Oosterbaan is van mening dat banken te veel doen alsof dit altijd en alleen in het klantbelang is. Terwijl er ook andere drijfveren achter zitten. "Ben daar dan eerlijk over." NN Bank en ABN Amro reageren.

Het ontbreekt aan intrinsieke motivatie bij het behalen van de PE-examens, dat ziet columnist Jurjen Oosterbaan tot zijn verdriet steeds vaker. Adviseurs zoeken mazen in de wet en zijn er nog trots op ook. Maar als de bedrijfstak het eigen vak niet meer serieus neemt, waarom zou de consument de bedrijfstak dan nog serieus nemen?

Nadat je je Permanente Educatie (PE)-examen voor 2025-2028 hebt gehaald meteen op voor de volgende? Het kan om meerdere redenen een logische keuze zijn en het mag, maar helemaal kies is het niet volgens DFO-directeur Jurjen Oosterbaan. AM vroeg opleiders en CDFD naar hun kijk hierop.

Jurjen Oosterbaan kijkt in zijn column naar onze traditionele autoriteiten en ziet dat ze hun gezag hebben verloren. Verzekeraars vullen daarom het gebrek aan normen, wat hierdoor ontstaat, zelf in. Een goede zaak volgens hem.

Terwijl de assurantiebranche de mond vol heeft van automatisering, efficiency en procesoptimalisatie, wordt het adviessoftwarepakket vaak nog in de stijl van 'ouwe jongens krentenbrood' aangeschaft. Nergens vallen alle aanbieders objectief en eenvoudig met elkaar te vergelijken. "Een bizarre constatering."