Intermediair

Summa Groep heeft een nieuwe aandeelhouder: Söderberg & Partners. Met het aangaan van het partnerschap hoopt de organisatie verder te kunnen groeien.

De Organisatie van Financiële Dienstverleners (OvFD) vreest dat de consumentenbescherming op de tocht komt te staan door de nieuwe interpretatie die de AFM geeft van de begrippen 'informeren' en 'adviseren'. "De beoogde verduidelijking van deze begrippen binnen de wet- en regelgeving voor financieel advies maakt het in de praktijk alleen maar onduidelijker.

Een advieskantoor uit Den Helder wordt opgedoekt na het 'heenzenden' van de enige bestuurder door de AFM. Meerdere geldverstrekkers hadden de samenwerking met de man al opgezegd, nadat in enkele hypotheekdossiers fraude was aangetoond. De daaropvolgende hertoetsing van de bestuurder bracht structurele problemen met de Belastingdienst en een inval door justitie aan het licht. De bestuurder heeft zijn AFM-vergunning ingeleverd.

De markt is volop in beweging; consolidatie, actieve provisietransparantie, verschraling van het aanbod. Er is al veel gesproken en geschreven over deze onderwerpen, maar hoe ga je ermee om als financieel advies kantoor? Hans van Kooten, Relatiemanager VCN, deelt zijn inzichten over dit onderwerp.

De AFM heeft vandaag de 'Interpretatie informeren en adviseren' gepubliceerd, omdat het regelmatig vragen ontving over het onderscheid tussen deze twee begrippen. Onduidelijkheid daarover was volgens de toezichthouder voor sommige partijen reden om zich terughoudend op te stellen bij doorlopende ondersteuning van klanten.

Vraag een adviseur wat hij belangrijk vindt bij de keuze van een aanbieder en hij somt zonder moeite een rijtje op: bereikbaarheid, klantvriendelijkheid, snelle reactie, directe uitkering, acceptatiebeleid... Onderzoeken van onder andere Adfiz, Bureau DFO en IG&H bevestigen deze criteria. Herkenbaar? Dan is mijn vraag: als we dit zo belangrijk vinden, waarom selecteren we dan nog regelmatig op prijsstelling?

CFD-voorzitter Edwin Herdink heeft zich in een open brief aan de Commissie van Financiën <a href=https://www.amweb.nl/schade/nieuws/2021/11/edwin-herdink-met-nieuw-kabinet-opnieuw-de-discussie-voeren-over-provisietransparantie-101132912>opnieuw uitgesproken</a> over de voorgestelde invoering van actieve provisietransparantie door minister Hoekstra. Dit maal iets minder mild. Zo stelt hij onder meer dat het bijna geen toeval kan zijn dat de adviezen in de beslisnota exact overeenkomen met de wil van het Verbond van Verzekeraars.

Consolidatie. Digitalisering. Verduurzaming. Het intermediair kent anno 2021 vele uitdagingen. Wie zijn dan de adviseurs die ondanks alles toch nu een onderneming starten? Op AMweb gaan we met deze ondernemers in gesprek. Dit keer een pensioenadviseur: Nicole Kusters, zelfstandig onder de naam Kusters Pensioenconsultancy 2.0 en aangesloten bij Pensioeninzicht4U en Leaf Advies. Dankzij deze samenwerkingen heeft ze de hobbels van de startende pensioenadviseur zogezegd anders ervaren.

Consolidatie in de intermediaire markt: de branche lijkt er niet over uitgepraat. Zo bleek weer uit het recente interview van AM met Alpina-bestuurders Michael de Nijs en Marco Gregoor dat de discussie over het bestaansrecht van heel kleine kantoren deed oplaaien. Ditmaal geven brancheverenigingen Adfiz en NVGA hun visie op het standpunt van de AFM.

Als je de adviesbranche in wil, zou je beter moeten weten. Een klant van Centraal Beheer die net zijn opleiding Financial Services Management had afgerond, probeerde eind vorig jaar zijn claim fors te majoreren. De fraudeafdeling doorzag de poging, schrapte de hele claim en nam de man op in de verwijzingsregisters. Dat hij daarmee zijn kansen als financieel adviseur fors ziet slinken, is volgens Kifid geen verzachtende omstandigheid.