Wat verandert er tussen nu en 2020? Veel, zo blijkt uit het Achmea IT Trendrapport dat onlangs verscheen. Vooral digitale ontwikkelingen gaan gegarandeerd invloed hebben op het werk van de adviseur. Veel technologieën bestaan al, het is nu aan de branche om die te herkennen en erop te anticiperen.
Stel je je die vraag wel eens? Gebeurt dat niet vanzelf, dan worden we er tegenwoordig regelmatig toe gedwongen door diverse artikelen en zienswijzen in onze veranderende wereld van financieel advies.
Tien jaar geleden was kennis over verzekeringen het domein van de tussenpersoon. Hij was de bron van de informatie en daarmee het uitgelezen verkooppunt voor verzekeraars. Nu is internet de bron. En als de bron van informatie verschuift, dan verandert de markt. Dat merken tussenpersonen in het teruglopen van hun marktaandeel en dus hun omzet. Verzekeraars zien hun kans schoon en richten zich vol rechtstreeks op de markt. In plaats van partners in business zijn tussenpersoon en verzekeraar nu concurrenten.
"Het nieuwe businessmodel in financieel advies; van provisie naar waardecreatie". Dat is de titel van het boek. Tijdens ons symposium op 11 maart is het boek, dat prof.dr. Henk Volberda en Kevin Heij schreven aan de hand van de resultaten van het onderzoek, uitgereikt. Het wetenschappelijk en onafhankelijk onderzoek is uitgevoerd door de Erasmus Universiteit Rotterdam.
Vergelijken met collega ondernemers: de benchmarks
Erwin Scholten vertelt hoe hij de adviesrol van het intermediair voor zich ziet. Waarom hebben zij de keuze gemaakt om vanuit De Bedrijfsverzekeraar risicomanagement te omarmen? Wat hebben zij gehad aan het vernieuwende programma 'de Ruimtemakers' bij hun transitie? Er komt nogal wat bij kijken en tegelijkertijd is het ook een grote kans. Klanten geven aan dat zij behoefte hebben aan deze kennis en vaardigheden. Het is een verschuiving in de rol van de adviseur die we veel zien ontstaan in de markt.
Afspraken over het kwaliteitsniveau van de dienstverlening met verzekeraars en andere partijen geven een nieuwe dimensie aan samenwerking in de financiële advieswereld. Daarvan is Voorzie-consultant Leonie Vijn van Avéro Achmea overtuigd.
Maar liefst 92% van de adviseurs is het erover eens: het vergaren van nieuwe kennis helpt om succesvol te ondernemen. Dat laten de uitkomsten van de Marktmeter van april zien. Deze brede instemming is opvallend, want uit het onderzoek van de Erasmus Universiteit Rotterdam naar waardecreatie blijkt dat veel financieel adviseurs het aanboren van kennis grotendeels onbenut laten.
Wat als je morgen wakker wordt en je mag je leven opnieuw inrichten? Een vraag die ik altijd stel aan ondernemers die bij mij aankloppen als ze financieel zijn vastgelopen. Hoe vaak wordt vergeten dat geld en een bedrijf slechts middelen zijn om je droom te verwezenlijken en dat daardoor ook de droom is vergeten?
Online reacties, haters, azijnpissers, ontevreden klanten….Social media is ook voor deze mensen toegankelijk. Soms zorgen zij wel voor een (uiteindelijk) mooie discussie. Maar helaas is het soms ook klagen om het klagen, zonder respect.
