De zorgplicht krijgt de komende jaren een groter gewicht in de bedrijfsvoering van financieel adviseurs. Reinier Pollmann van de AFM voorspelt dit in Erkend, het huisorgaan van de Stichting Erkend Hypotheekadviseur. Adviseurs kunnen zich volgens hem door een toename van beschikbare gegevens niet langer verschuilen achter een gebrek aan data.
Veel adviseurs ervaren een drempel bij het bespreken van het thema uitvaart. De dood is geen populair onderwerp en veel consumenten deinzen terug voor de advieskosten, zo is de gedachte. Hoe pak je zoiets aan? Monuta laat twee adviseurs aan het woord.
Met hippe online aanbieders en vergelijkingssites wedijveren om de prijs voor financiële producten en advies is voor financieel adviseurs misschien niet meest opportune overlevingsstrategie. Uit onderzoek van GfK blijkt namelijk dat consumenten tijdwinst belangrijker vinden dan geld.
We zijn als dienstverlener betrokken bij bijna alle belangrijke momenten in iemand zijn leven. De aankoop van een droomhuis, het realiseren van een goed pensioen, het verzekeren van iemands belangrijkste bezittingen, maar ook bij een geboorte of het verlies van een dierbare. Op deze momenten in je leven spelen gevoel en vertrouwen een bepalende rol. Gevoel en vertrouwen zijn niet in een vergelijker te stoppen. Hoe anders is dat met producten, die je op tal van manieren eenvoudig kan vergelijken op prijs of voorwaarden.
De huidige regels en bevoegdheden van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn volgens demissionair minister Dijsselbloem (Financiën) toereikend voor robotadvies. Ook zijn er volgens hem momenteel geen problemen met geautomatiseerd advies. Dijsselbloem stelt dit in antwoord op vragen van de vaste Kamercommissie voor financiën.
Hans van Ommen, voormalig directeur van intermediairbedrijf Eurolloyd en eigenaar van softwarebedrijf RealXS, vindt dat het intermediair zich op zijn rol moet bezinnen. Wellicht is het tijd voor een bredere rol, meent hij. Van Ommen denkt aan uitbreiding met advies over zaken als abonnementen op energie, telecom en fitnesscentra. "Het lijkt ons een uitmuntende kans voor het adviserende intermediair, om zo het verloren terrein weer terug te winnen als een soort Adviseur des Vaderlands."
"De factor tijd lijkt een verkeerde prikkel te worden zoals provisie dat ook was"
Persoonlijk contact, vertrouwen en de menselijke maat. Daarnaar snakken consumenten, ook als het gaat om financieel advies. Dat betoogde schrijver en oud-politicus Jan Terlouw, wiens tv-speech over het touwtje uit de brievenbus in december viral ging, woensdagmiddag tijdens het SEH Lentecongres in Nieuwegein. Zijn tip: ga niet te ver met digitalisering van advies, want dat gaat ten koste van vertrouwen.
Na een pilotfase van een jaar heeft pensioenuitvoerder APG vandaag Kandoor.nl gelanceerd, een online community waar consumenten terecht kunnen met hun vragen over pensioen, wonen en andere financiële zaken. Ruim 100 financieel adviseurs maken vragenstellers gratis wegwijs 'in het financiële oerwoud'.
De Sociaal-Economnische Raad (SER) vindt het toekennen van een instemmingsrecht voor de arbeidsvoorwaarde pensioen aan de personeelsvertegenwoordiging in kleine ondernemingen "niet opportuun". Volgens de SER kan zo'n recht er onder meer toe leiden dat kleine bedrijven geen pensioenregeling meer bieden aan de werknemers.
