De nieuwe leidraad geeft een nadere duiding van de Wet op het financieel toezicht op de eerste drie fases van het pensioenadvies; inventariseren, analyseren en adviseren. De adviezen kunnen gaan over nieuwe pensioenproducten, en het verlengen, oversluiten of aanpassen van bestaande pensioenproducten. De leidraad is nu ook beter toegespitst op de beschikbare premieregelingen en de ondersteuning door adviessoftware.
Adviseur zelf eindverantwoordelijk
De AFM paste de leidraad aan op basis van gesprekken met verschillende marktpartijen. Een pensioenadviseur hoeft geen gedetailleerde stappen en voorwaarden te verwachten. De adviseur blijft zelf eindverantwoordelijk voor zijn advies en het toepassen van de normen op de situatie van de werkgever.
