Is er een ORV voor de ORV? Ik bedoel: de ORV lijkt zwaar ziek. Sinds jaren is het een prijsproduct met dalende marges. De lage premies staan in de beleving van de klant niet in relatie tot de fee van de adviseur. Die neemt dit product daarom steeds minder mee in zijn advies.
Adfiz-directeur Enno Wiertsema pleit voor verplicht periodiek onderhoud voor complexe financiële producten. In zijn maandcolumn legt hij de verantwoordelijkheid voor adequate nazorg vooral neer bij de consument. "Het draait niet om adviseurs die niet willen, maar om klanten die niet willen." Om toekomstige problemen te voorkomen, zou er volgens Wiertsema een APK-model moeten komen.
Dik van Velzen (Nibe-SVV) sprak eind juli op am:web over de bevoegdheid van een adviseur vermogen om al dan niet te mogen adviseren over de aankoop van een pensioenuitkering. Zijn opmerking gaat over de vraag of het ministerie zijn zaakjes qua wetgevingstechniek op orde heeft. Nu het opnieuw niet goed lijkt te gaan durf ik daar wel een antwoord op te geven.
Geen wekker, geen stropdas, geen files. De rust van de zomervakantie is een uitstekend moment voor reflectie. Hoe kijkt de sector terug op de eerste helft van 2019? Vijf weken lang stelt AM elke dag zeven vragen aan een branchegenoot. Directeur van opleider Lindenhaeghe Mike Schilperoort ziet dat de sector steeds sneller is met het halen van de PE-examens: "Tijdens vorige periodes is er vaker tot het laatst gewacht."
Het lukt het ministerie van Financiën maar niet om de bevoegdheden van de adviseur Vermogen in te perken. Eigenlijk zouden zij al vanaf 1 april niet meer mogen adviseren over de aankoop van een pensioenuitkering uit een tweedepijlerovereenkomst, maar door een foutje werd dat 1 januari 2020. Klokkenluider Dik van Velzen (Nibe-SVV) verwacht dat ook de herstelwetgeving niet adequaat is.
De Autoriteit Financiële Markten constateert dat financiële ondernemingen soms gebruikmaken van freelancers of zzp'ers die volledig variabel worden beloond. Daarmee overtreden ze de wet, waarschuwt de toezichthouder.
Een goed adviseur moet bij de vraag of een ORV wenselijk is bij het aangaan van de hypotheek ook de vraag betrekken welke kansen de langstlevende partner heeft op nieuwe woonruimte. En als een klant tegen advies van de adviseur een ORV afwijst moet dat goed worden gedocumenteerd.
Een adviseur met alleen Wft Vermogen hoeft voorlopig nog geen Wft Pensioen te halen om klanten te adviseren over de aankoop van een pensioenuitkering met kapitaal uit een tweedepijlerovereenkomst. De AFM communiceerde dat die eis vanaf 1 april in zou gaan, maar komt daar nu op terug vanwege 'een technische omissie in de wijzigingswetgeving.' Klokkenluider Dik van Velzen van opleider NIBE-SVV vindt de manier van rectificeren weinig overtuigend.
Een bankier van een niet bij naam genoemde bank heeft een beroepsverbod gekregen van negen maanden omdat hij loog over zijn Wft-diploma's. De man was al eerder op staande voet ontslagen bij de bank waar hij al sinds 1994 in dienst was. Dat heeft de Tuchtcommissie Banken vandaag naar buiten gebracht. De man verklaarde voor de commissie dat hij door lichamelijke en psychische klachten niet in staat was de Wft-examens te halen.
Kandidaten van uitzender YoungCapital kunnen vanaf april hun wft-diploma's halen via een nieuw online programma van Lindenhaeghe. Met het digitale leertraject moeten de young professionals binnen een week klaar zijn om hun examen af te leggen. De uitbreiding van de samenwerking volgt na een geslaagde pilot uit 2018 om kandidaten met een Wft Zorg-diploma af te leveren aan de arbeidsmarkt.
