Het Verbond Financiële BeroepsOrganisaties (VFBO) is niet gecharmeerd van de 'Interpretatie informeren en adviseren' die de AFM eind vorig jaar heeft opgesteld over advisering in het kader van de Wft. Begeleiding bij pensioenkeuzes valt daarin onder de noemer informeren. "De AFM zet pensioendeelnemers in de kou."
Beleggingsfondsen, beleggingsobjecten, derivaten... Waar ik mee bezig ben? Ik ben rijtjes aan het stampen voor mijn PE-examen en heb daarom grote behoefte aan een uitlaatklep over de kolderieke exercitie genaamd 'PE-examens'.
De branche is er druk mee. Ondanks de lockdown blijft de deadline voor de PE-examens op 1 april staan. Er is al jaren veel te doen rondom PE en PA. Elke drie jaar verplicht examen doen, is dat niet achterhaald? We praten erover met voorzitters Jop Boer van De vereniging voor Financiële dienstverleners Brabant (Fidib) en Huub Lens van Educatie Financiële Dienstverlening Noord (EFD Noord).
De deadline voor het vernieuwen van de adviesbevoegdheden blijft 1 april. De gezamenlijke brancheorganisaties van financieel adviseurs hadden verzocht om de deadline op te rekken vanwege de lockdown, maar volgens het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) is er ook de komende periode voldoende capaciteit om de examens af te nemen.
De brancheorganisaties in de financiële dienstverlening hebben bij het CDFD geïnformeerd naar de gevolgen van de huidige lockdown op de capaciteit van de PE-examinering. Adfiz, OvFD en CFD ontvangen signalen dat veel kantoren zich zorgen maken of de noodzakelijke PE-diploma's wel te behalen zijn voor de gestelde deadline van 1 april.
De voor 2022 geplande evaluatie van de algemene zorgplicht voor financieel dienstverleners gaat niet door. Minister Hoekstra (Financiën) houdt de evaluatie aan tot er er meer zicht is op de formele handhavingspraktijk en ontwikkeling in de bestuursrechtelijke rechtspraak. De AFM heeft tot nog toe niet handhavend opgetreden bij een zogeheten 'evidente misstand'.
De motivatie van het ministerie van Financiën om de leges voor Wft-examens te verhogen is flinterdun en ondoorzichtig. Dat schrijven de opleiders Dukers & Baelemans, Hoffelijk, Nibe-SVV, Lindenhaeghe, en brancheorganisaties Adfiz en OvFD in een protestbrief. De bijdrage in de uitvoeringskosten van DUO en CDFD bedragen vanaf de volgende Wft-cyclus niet meer 60, maar 70 euro.
GesponsordHet aanstaande nieuwe pensioenstelsel stelt werkgevers voor nieuwe keuzes en uitdagingen. Dat biedt kansen voor de pensioenadviseur, maar ook voor kantoren die niet over een Wft-vergunning op pensioengebied beschikken. VKG en ABC Pensioen brengen die kansen nu bij elkaar in de vorm van een samenwerking. "Nu wij een oplossing aanbieden, kunnen ook adviseurs zonder pensioenvergunning hun klanten met een pensioenvraag goed laten bedienen."
Veel middelgrote tot grote financieel dienstverleners hebben amper zicht op de PE-status van hun werknemers. In combinatie met de naderende deadline van 1 april 2022 en de verwachte schaarste aan examenplekken, ziet Hoffelijk-directeur Edwin Deijs de chaos dichterbij komen. Het opleidings- en exameninstituut heeft een crisisteam ingericht om organisaties te helpen orde op zaken te brengen. Drie vragen aan Deijs.
Tussen april 2019 en eind maart 2022 zijn er te weinig initiële Wft-examens en PE-examens afgenomen om de kosten van het CDFD en DUO te dekken. Het ministerie van Financiën is daarom van zins om vanaf april volgend jaar de leges te verhogen van 60 euro naar 70 euro per examen. Het tarief voor bijzondere examens wordt gelijkgetrokken en dus een tientje goedkoper.
