De kogel is door de kerk. Na 15 jaar discussie is de Wet toekomst pensioenen een feit. In de tiende aflevering van De Assurantieclub gaan we hebben over de kansen en uitdagingen die daarbij voor adviseurs komen kijken. Zo is er ook een rol weggelegd voor de adviseurs zonder Wft Pensioen.
Het algemeen bestuur van de Pensioenfederatie heeft groen licht gegeven voor de oprichting van een nieuwe, onafhankelijke geschilleninstantie voor pensioenfondsen. De geschilleninstantie wordt dit jaar opgezet, om op 1 januari 2024 van start te gaan. De nieuwe organisatie neemt een positie in naast Kifid, dat klachten blijft behandelen over financiële dienstverleners gerelateerd aan pensioen.
Moeten pensioenfondsbestuurders op dezelfde wijze als Wft-adviseurs persoonlijk aansprakelijk worden gesteld voor hun handelen? Die vraag wierp pensioenadvocaat Theo Gommer dit weekend op in een bericht op LinkedIn. Gepensioneerd DNB-beleidsmaker Louis Kuypers reageerde met zijn ongezouten visie op de pensioenadviseur.
Een adviseur met alleen Wft Vermogen hoeft voorlopig nog geen Wft Pensioen te halen om klanten te adviseren over de aankoop van een pensioenuitkering met kapitaal uit een tweedepijlerovereenkomst. De AFM communiceerde dat die eis vanaf 1 april in zou gaan, maar komt daar nu op terug vanwege 'een technische omissie in de wijzigingswetgeving.' Klokkenluider Dik van Velzen van opleider NIBE-SVV vindt de manier van rectificeren weinig overtuigend.
De AFM wacht nog op pensioendiploma's van ruim 1.400 kantoren. Als zij die niet voor 30 december van dit jaar overleggen, wordt hun deelvergunning om in pensioenverzekeringen te adviseren en te bemiddelen ingetrokken.
De Autoriteit Financiële Markten gaat vanaf 12 augustus herinneringsbrieven naar pensioenkantoren sturen om ze te attenderen op de deadline voor het insturen van de vereiste diploma's. De teller staat nu op 394 definitief verleende deelvergunningen.
Pensioenadviseurs die zich willen onderscheiden, kunnen binnenkort het keurmerk 'Nationale Waarborg Pensioenadvies' op hun voordeur spijkeren. Het kwaliteitsstempel wordt in de markt gezet door Netherlands Quality Agency (NQA), een bureau dat vooral bekend is van visitaties en accreditaties in het hoger onderwijs.
Circa 2.700 advieskantoren willen hun werkzaamheden in pensioenverzekeringen voortzetten. Zij hebben zich voor 1 februari bij de AFM gemeld voor de deelvergunning Wft-pensioenverzekeringen. Het gaat om een voorlopig getal, de AFM komt later deze week met het definitieve aantal.
Een half jaar voordat pensioenadviseurs niet meer zonder Wft-vergunning mogen adviseren, heeft de AFM circa 300 pensioenvergunningen verstrekt. De toezichthouder verwacht dat het aantal vergunningen eind dit jaar tussen de 500 en 1.000 zal liggen. Zo'n 20% van de Wft-pensioenvergunningen is verstrekt aan accountants.
"Je hoeft bij pensioenadvisering niet altijd de AFM leidraad van A tot Z te volgen. Je kunt daarin op basis van je kennis van de klant variëren in diepgang". Dat zegt AFM-manager Rudy van Leeuwen in vakblad PensioenAdvies dat medio juni verschijnt.
