Ik liep van de week door de supermarkt toen ik dacht aan mijn werk als financieel adviseur. Misschien kwam het omdat ik bijna 1 euro voor een paprika eigenlijk wel wat gortig vond. En dat ik nadacht over al die mensen die steeds meer moeite hebben om iedere avond een - gezonde! - betaalbare maaltijd op tafel te zetten.
Heb jij een testament geregeld? Ik dus niet … Ik kreeg dan ook danig op mijn kop van een goede vriend en tevens notaris toen we het erover hadden. Want ik heb wel een dochter van 17 jaar en een zoon van 20 jaar. En ik geef toe: het feit dat mijn vrouw en ik geen testament hebben, drukt toch al jaren als een last op onze schouders. Dit moet je toch gewoon goed geregeld hebben? Een blog van Edwin Bisseling.
Eén ding is zeker: dood gaan we allemaal. We weten alleen niet wanneer. Gelukkig! Maar eigenlijk zou een uitvaartverzekering dus heel makkelijk te adviseren moeten zijn. Want je weet tenslotte zeker dat deze verzekering uitkeert ...
Ik sprak onlangs ik met een 75-jarige man over zijn testament. Een gepensioneerde dermatoloog die 10.000 euro wilde nalaten aan zijn achterneefje. 'Voor zijn studie,' had hij erbij gezegd, in de hoop dat zijn achterneefje later ook medicijnen zou gaan studeren. Lees de blog van Martijn van Valburch.
De statistieken liegen er niet om. Van de getrouwde stellen en geregistreerde partners gaat één op de drie uit elkaar. Vorig jaar ging het in totaal om 32.776 stellen, zo blijkt uit cijfers van het CBS. Omdat er zoveel mensen uit elkaar gaan, zet bijna iedereen een uitsluitingsclausule in zijn testament. Die bepaling zorgt ervoor dat als een erfgenaam gaat scheiden, de erfenis niet voor de helft bij zijn ex terechtkomt. Maar die clausule is vaak niet van toepassing op de uitkering van de levensverzekering.
Een consument die bij de notaris een levenstestament had laten opstellen, wilde het document opgenomen hebben in de administratie van zijn bank. Die weigerde. In de voorwaarden van LeasePlan Bank staat dat alleen wettelijk aangewezen gemachtigden mutaties mogen uitvoeren. De klant legde de zaak voor aan Kifid, maar die stelde de bank in het gelijk.
Uw klant wil zekerheid. Dat komt mooi uit, want u adviseert verzekeringen. Daarmee kunt u allerlei onheil niet voorkomen, maar u kunt er wel voor zorgen dat uw klant (of zijn gezin) door dat onheil niet financieel kopje onder gaat. Dat is natuurlijk fantastisch, maar daarmee is slechts een deel van het probleem opgelost, namelijk de financiële kant. Maar is uw klant daarmee eigenlijk wel voldoende voorbereid op de toekomst? Daar wil ik het in deze blog met u over hebben.
Voor een vol congrescentrum in Nieuwegein werd Fleur Kroonbergs gisteren uitgeroepen tot Financieel Planner van het Jaar. De 38-jarige eigenaar van een Hypotheekshop in Den Haag kreeg na het doorlopen van de voorrondes de meeste stemmen van zowel de vakjury als de FFP-leden. Als ambassadeur van de financiële planning in Nederland wil ze onder meer aandacht vragen voor het belang van het levenstestament.
