Fraude

Fraude vormt een hardnekkig probleem voor de financiële sector. Alleen al binnen de verzekeringsbranche betreft het een geschatte 5% tot 8% van de totale schadelast. De steeds vernuftigere methoden die fraudeurs weten in te zetten om zich toegang te verschaffen tot de veilig geachte systemen vragen om een slimmere aanpak. Fraudeurs zijn immers goed georganiseerd, werken grensoverschrijdend en weten zich digitaal constant opnieuw uit te vinden. Effectieve bestrijding ervan uit zich niet in de aanschaf van een duur, complex beveiligingssysteem dat binnen de kortste keren verouderd raakt. Een slimme toepassing van reeds beschikbare data werkt beter om frauduleuze handelingen real time te beoordelen en te voorkomen.

Nationale-Nederlanden (NN) en Meld Misdaad Anoniem gaan samenwerken om verzekeringsfraude te bestrijden. De informatie die de verzekeraar in de korte pilotperiode eerder dit jaar van Meld Misdaad Anoniem ontving, bleek waardevol.

Het Openbaar Ministerie gaat onderzoeken of het hoger beroep gaat instellen tegen de uitspraak van de rechtbank in de zogeheten Peseta-zaak. Daarin waren onder anderen twee hypotheekadviseurs betrokken bij een omvangrijke fraude- en witwaszaak.

Verzekeraars hoeven geen dekking te bieden voor de schade die ABN Amro stelt te hebben geleden als gevolg van effectenfraude opgezet door superfraudeur Bernard Madoff. Dat zegt het gerechtshof Amsterdam in een <a href="http://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:GHAMS:2014:4906&keyword=ECLI%3aNL%3aGHAMS%3a2014%3a4906">vandaag gepubliceerde uitspraak</a>. De inzet was een uitkering van € 175 miljoen.

Een man uit Emmen die voor bijna een half miljoen euro meerdere verzekeraars oplichtte moet voor 18 maanden de gevangenis in. Dat besloot de rechtbank in Assen in een zaak tegen de 40-jarige die er frauduleuze praktijken tegen verzuimverzekeraars op na hield.

Fraudeurs worden niet alleen maar gedreven door geld en hebzucht, maar proberen door middel van hun acties ook status en aanzien te krijgen. Zij maken daarbij gebruik van gelegenheden die beschikbaar zijn door hun positie, bijvoorbeeld bij een bank, en kennen de wet- en regelgeving goed.

De verzekeringsmaatschappij die voor € 250.000 werd opgelicht door Ada S., de 52-jarige vrouw die gisteren tot twintig jaar cel werd veroordeeld voor de 'gifmoord' op haar tweede echtgenoot, kan waarschijnlijk nog twee ton van het bedrag tegemoet zien. Dat stond op de spaarrekening van de nieuwe partner van Ada S. 

De zogenaamde 'EU Data Protection Regulation', die op dit moment onderwerp van gesprek is in de Europese Unie, kan mogelijk de strijd tegen verzekeringsfraude belemmeren. Dat beweert Insurance Europe, de Europese verzekerings- en herverzekeringsfederatie.

De Association of British Insurers (ABI), constateerde in 2013 180.675 pogingen tot fraude bij het aanvragen van een autoverzekering. Dat zijn er 3.500 per week. Het gaat vooral om leugens over schadeverleden en het verzwijgen van eerdere veroordelingen voor gevaarlijk rijgedrag.

<p dir="ltr"><strong>Het FD blijft met nieuws komen rond de <a href="http://amweb.nl/branche-724322/fd-corruptie-bij-hdi-gerling-blijkt-veel-omvangrijker-dan-gedacht">HDI-affaire</a>. Vandaag meldt de krant dat HDI-Gerling € 25,5 mln eist van de Caraïbische verzekeraar Treston. Volgens HDI is Treston behulpzaam geweest bij het bestelen van HDI door zijn eigen inmiddels ontslagen topmannen Gerd en Marco M. Die zouden vooral via Treston het opgeëiste bedrag hebben ontvreemd bij HDI.</strong>