Financiële planning

Financieel advieskantoor Heutink & Heij uit Genemuiden heeft zich aangesloten bij Licent, laat het samenwerkingsverband van lokale financiële dienstverleners weten.

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft eind mei een pleidooi gehouden voor het verwijderen van een negatieve BKR-registratie zodra de consument schuldenvrij is, en niet pas drie jaar daarna. Ik volg dit met interesse. In reactie op de consultatie van het wetsvoorstel heeft Kifid zich kunnen vinden in de door de minister voorgestelde verkorting van de registratietermijn van vijf naar drie jaar.

De finalisten van de verkiezing CFP Financieel Planner van het Jaar 2025 zijn bekend. Van de tien genomineerden blijven er na de tweede ronde nog drie financieel planners over.

Advieskeuze heeft zich aangesloten bij de Stichting Actief Klantbeheer. Het platform zal als onderdeel daarvan inzicht gaan geven in welke financieel adviseurs volgens consumenten daadwerkelijk en naar tevredenheid actief aan klantbeheer doen.

Begin maart 2024 is de aftrap gegeven voor de aangiftecampagne voor de inkomstenbelasting 2023. Gebleken is dat de Belastingdienst bij de aangifte inkomstenbelasting 2023 extra aandacht vraagt voor de afkoop van lijfrenten die hebben plaatsgevonden in het betreffende jaar. In verband daarmee heeft de Belastingdienst brieven uitgedaan om de lijfrentehouders die hun lijfrente in 2023 hebben afgekocht erop te attenderen hoe zij de aangifte op dit punt goed kunnen invullen.

Levensverzekeraar Scildon heeft het afgelopen een beter financieel resultaat neergezet. Daar waar dit vorig jaar nog negatief was, zit het totale boekhoudkundig resultaat na belasting nu op 16 miljoen euro.

De focus op mensen in de tweede fase van hun leven pakt voorlopig goed uit voor Onderlinge 's-Gravenhage. Afgelopen jaar boekte de levensverzekeraar een ruime verdubbeling van de premieomzet. Van 117 miljoen euro in 2022 tot 258 miljoen in 2023.

De invloed van Europa op de individuele lidstaten wordt steeds groter. En net als voor natuur en klimaat heeft Europa ook grote ambities als het gaat om financiële markten. Zo wil ze bijvoorbeeld met beleid het beleggingsgedrag van consumenten stimuleren. Bij dit soort ambities is het van belang om dicht op de bal te zitten, want ook nieuwe EU-wetgeving moet doeltreffend en uitvoerbaar zijn, en bovendien passen bij de gebruiken van een nationale markt. Daarom is Adfiz - via de koepel Bipar - ook actief in de Europese lobby.

Rokers betalen overal een significant hoger ORV-tarief dan niet-rokers. Scildon reikt aanstaande klanten die plannen hebben om te stoppen daarom de hand. Bij de verzekeraar krijgen ze direct het niet-rokerstarief van de Lifestyle-ORV. Na negen maanden volgt er een check. Gestopt? Dan blijft het tarief laag. Is de stoppoging mislukt, dan stijgt de premie alsnog naar het tarief voor rokers.

De ideale klantreis kan hét verschil maken. De focus lijkt echter vaak gericht op de beginfase van de klantrelatie en minder op wat erna komt. Hoe verloopt de klantreis op het moment dat uw klant een klacht heeft over uw dienstverlening? Hoe verder als u er samen niet uitkomt?