DFO

Consumenten die als gevolg van de campagne 'aflossingsblij' vrijwillig tussentijds hun aflossingsvrije hypotheek afbetalen, kunnen daardoor in de problemen komen. Als dat gebeurt, zullen alle betrokken partijen voor de aansprakelijkheidsvraag naar elkaar wijzen. Die verwachting heeft Bureau DFO uitgesproken in hun nieuwsbrief Wft. Banken doen officieel alleen aan informatieverstrekking, maar klanten zouden dit volgens DFO gemakkelijk kunnen interpreteren als advies.

Voor het derde achtereenvolgende jaar is Stad Holland uitgeroepen tot favoriete zorgverzekeraar van het intermediair. Met een 8,4  bleef de verzekeraar uit Schiedam  ONVZ (7,7) en De Amersfoortse (7,3) voor in het jaarlijkse zorgonderzoek van Bureau DFO. Voor DFO-directeur Jurjen Oosterbaan wint het thema zorg aan gewicht in de adviespraktijk. 

Vier ORV-aanbieders behaalden de hoogste scores in het jaarlijkse onderzoek van Bureau DFO naar overlijdensrisicoverzekeringen. Het onderzoek is uitgevoerd onder financieel adviseurs die in totaal 1.348 waarnemingen instuurden. Scildon, TAF, Dazure en Dela scoorden het hoogst, maar behaalden hun hoge resultaten om verschillende redenen. Volgens DFO-directeur Jurjen Oosterbaan toont het onderzoek aan dat ORV's een echt adviesproduct zijn.

Consumentenprogramma Kassa wijdt de uitzending van 6 oktober aan de gedaalde premies van de overlijdensrisicoverzekering. In de uitzending komt ook de Kifid-uitspraak aan de orde waarin een adviseur een deel van de premie terug moest betalen aan een klant, omdat hij die onvoldoende op de hoogte had gesteld van de prijsdalingen. Directeur van de Hypotheekbond Jeroen Oversteegen raadt adviseurs aan zich voor te bereiden.

Adviseurs ervaren aan den lijve dat het steeds lastiger wordt om (via serviceproviders) risico's onder te brengen. Dit blijkt uit de voorbereidende gesprekken die Bureau DFO met het intermediair voerde ter voorbereiding op het jaarlijkse performance onderzoek naar serviceproviders. Vooral dienstverleners die het mogelijk maken alle producten aan te bieden vallen bij adviseurs in de smaak.

Noopt de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) adviseurs tot het afsluiten van een cyberrisicoverzekering? Ze zouden dat in ieder geval zeer sterk in overweging moeten nemen, adviseert bureau DFO. Boetes voor overtreding van de privacywet worden bijvoorbeeld niet gedekt door de BAVAM of een AVB.

CFD heeft samen met bureau DFO drie modules gemaakt die kleine en middelgrote intermediairs moeten helpen klaar te zijn voor de AVG.

Adviessoftware wordt niet alleen meer gezien als interne ondersteuning, maar moet daarnaast ook steeds beter presteren op presentatie. Adviseurs vinden het steeds belangrijker dat de software ook presentatie en verduidelijking voor de klant ondersteunen. Dat blijkt uit het automatiseringsonderzoek van Bureau DFO.

Bureau DFO verwacht dat de rol van serviceproviders in de komende tijd belangrijker zal worden. Een van redenen is volgens het bedrijfsadviesbureau dat adviseurs zich meer willen focussen op het daadwerkelijk geven van advies. DFO heeft de onderlinge verschillen tussen de serviceproviders in beeld gebracht.

"Laten we deze discussie voor eens en altijd in de prullenbak gooien, de plek waar het hoort", zei Adfiz-directeur Enno Wiertsema gisteren tijdens de DFO-bijeenkomst Great Conversations in Oostzaan. Wiertsema herhaalde zijn standpunten betreffende de discussie rondom de actieve transparantie bij schade. Hij vroeg ook: "Wat gaan we doen als het doorgaat?"