De AFM heeft Crédit Agricole Consumer Finance Nederland (CACF NL) een boete van 425.000 euro opgelegd. De kredietverstrekker hield zich niet aan integriteitsregels, zoals de richtlijnen voor het verhogen van de rente op doorlopend krediet. Ook zouden rentewijzigingen niet voldoende zijn onderbouwd en werden klanten onzorgvuldig behandeld en onjuist geïnformeerd.
Betaal Garant Nederland (BGN) verzekerde zonder vergunningen. Het bedrijf bood consumenten een afbouwgarantie aan voor het geval de aannemer failliet zou gaan. Volgens DNB gaat het om een verzekeringsproduct. Het bedrijf kreeg eind 2019 de opdracht om het product zo spoedig mogelijk te beëindigen, maar BGN liet de bestaande contracten doorlopen. De toezichthouder heeft de maximale dwangsom van 50.000 euro opgelegd.
Advieskantoor Zeker van Zanten heeft een boete van de AFM gekregen omdat het meerdere keren niet heeft voldaan aan de informatieverzoeken van de toezichthouder. De vragenlijst MMAB en Wwft 2021 (Marktmonitor) werden niet door het kantoor ingevuld en op herinneringen werd niet gereageerd. De AFM heeft een dwangsom van 2.000 euro per dag met een maximum van 20.000 euro opgelegd.
Actuaat Pensioen Services uit Amersfoort wordt door de AFM beboet voor het niet voldoen aan de informatieverzoeken van de toezichthouder. Het gaat om de vragenlijst MMAB uit 2017 en de Wwft 2021 (Marktmonitor). Op geen enkele herinnering of waarschuwingsbrief kwam een reactie. De AFM legt Actuaat daarom een boete op van 2.000 euro per dag, met een maximum van 20.000 euro.
De AFM publiceerde deze ochtend het jaarverslag over 2020. Zo heeft de toezichthouder onderzoek gedaan naar de productontwikkeling bij volmacht. Die bleek niet op orde en er zijn waarschuwingsbrieven uitgegaan. Ook blijft de AFM wijzen op de gevaren van aflossingsvrije hypotheken.
De AFM heeft de vergunning van R.S. Tewarie Financiële Diensten ingetrokken. De betrouwbaarheid van de beleidsbepaler staat niet meer buiten elke twijfel. De vrouw gaf onder meer iemand anders de dagelijkse leiding in handen, zonder daar de toezichthouder over te informeren. Evenmin vermeldde de vrouw in een betrouwbaarheidsonderzoek dat er meerdere dwangbevelen tegen haar waren uitgevaardigd in verband met een openstaande belastingschuld van ruim 14.000 euro.
Een koper die geen geldig beroep doet op het financieringsvoorbehoud, betaalt met een standaard NVM-koopcontract een boete van 10 procent van de koopsom. Bij een gemiddelde woningprijs is dat al gauw ruim 35.000 euro. Met de huidige snelheid waarmee woningen verkocht worden, staat die boete vaak niet in verhouding tot de werkelijk geleden schade. Is de hoogte van de boete nog wel reëel? Volgens makelaarsvereniging NVM en Vereniging Eigen Huis is er geen reden tot aanpassing.
De AFM legde een boete van vier ton op voor de reis die twaalf tussenpersonen maakten naar de Olympische Spelen in Rio de Janeiro. Een intermediair die mee was op de trip betaalde de kosten zelf en voelt zich desondanks toch medeverantwoordelijk voor de straf. Hij is er verbolgen over. Belangrijker dan zijn eigen boosheid vindt hij dat de AFM door zo streng te sanctioneren effectief netwerken voor adviseurs steeds moeilijker maakt.
De AFM beboet Nationale-Nederlanden voor de reis die zeventien tussenpersonen naar de Olympische Spelen van 2016 maakten. Het door NN overgenomen Delta Lloyd was de gastheer en overtrad daarmee het provisieverbod. NN zelf werd ook onderzocht voor een mogelijke overtreding, maar volgens een woordvoerder van de verzekeraar is die zaak inmiddels afgehandeld door de AFM.
Een Rabobank-klant tekende in juni 2019 een koopovereenkomst voor een woning van 640.000 euro. De financiering wilde hij regelen met een lening uit zijn eigen bv. Na een mondelinge navraag reageerde de bank dat die optie niet mogelijk was. Daarop wilde de klant onder de koop uit, verwijzend naar het financieringsvoorbehoud. Dat was naar mening van de rechtbank in Zutphen onvoldoende.
