Boete

De Rotterdamse rechtbank heeft in een voorlopige uitspraak in de <a href="http://amweb.nl/branche-724322/dnb-e-228-miljoen-boete-en-verplicht-vertrek-cfo-voor-delta-lloyd" target="_blank">zaak</a> tussen DNB en Delta Lloyd beide partijen gedeeltelijk gelijk gegeven. De miljoenenboete die de toezichthouder oplegde aan de verzekeraar blijft grotendeels overeind, maar het wegsturen van CFO Emiel Roozen moet door DNB opnieuw onder de loep genomen worden.

De AFM heeft een <a href="http://www.afm.nl/nl-nl/professionals/nieuws/2015/juli/boete-asconed" target="_blank">boete</a> van € 5.000 opgelegd aan assurantiemakelaar AscoNed Holding. De boete is gegeven omdat een van de beleidsbepalers niet bij de toezichthouder heeft gemeld diverse keren veroordeeld te zijn voor strafbare feiten.

Toezichthouders AFM en DNB zijn samen over een jaar € 5,3 mln kwijt aan de procedures die zij instellen wanneer er een boete of last onder dwangsom wordt uitgedeeld. Dat maakte minister Dijsselbloem vandaag bekend in een Kamerbrief.

Toezichthouders AFM en DNB gebruiken bestuurlijke boetes voor zwaardere overtredingen dan bedoeld, stelt Arnt Mein in zijn proefschrift 'De boete uit balans. Het gebruik van de bestuurlijke boete in de praktijk van het financieel toezicht.' Hij verdedigt het proefschrift vrijdag aan de Erasmus Universiteit in Rotterdam.

Bij het College van Beroep voor het Bedrijfsleven liggen rechtszaken die drie grote uitvaartverzekeraars hebben aangespannen tegen de AFM. Die heeft enkele jaren geleden boetes van € 250.000 elk uitgedeeld omdat de verzekeraars hun eigen personeel te veel op basis van behaalde omzet zouden belonen, wat in strijd was met de toen geldende regels. De boetes zijn nooit eerder openbaar gemaakt omdat de drie verzekeraars, waaronder Dela en Yarden, naar de rechter zijn gestapt. De derde partij is vermoedelijk Monuta, al wil die dat niet bevestigen.

De AFM heeft een boete van € 24.000 opgelegd aan een vrouw die zonder vergunning gegevens van consumenten binnenhaalde en vervolgens doorspeelde aan financieel dienstverleners. Dat valt onder het wettelijke begrip bemiddelen, waarvoor een vergunning verplicht is.

't Sorgh & Huis (S&H, onder consumenten bekend als Maesons) heeft voor zijn dienstverlening bij consumptief krediet een directe afsluitvergoeding bij consumenten in rekening gebracht. In december legde de AFM Maesons al een boete op van €31.250 wegens niet-passende advisering. Ook nu krijgt de kredietbemiddelaar een fikse boete van €31.250 voor het in rekening van een afsluitvergoeding. "Dit is op grond van artikel 4:74 Wft uitdrukkelijk verboden", schrijft de AFM.

Schadeverzekeraar Electrorisk heeft € 500 moeten betalen aan toezichthouder DNB voor het niet tijdig inleveren van de verslagstaten over boekjaar 2013.

De uitspraak waarin de rechtbank Rotterdam in kort geding de publicatie van het DNB-boetebesluit over Delta Lloyd heeft geschorst, <a href="http://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2015:618&keyword=delta+lloyd" target="_blank">is inmiddels openbaar</a>. Daaruit blijkt dat de rechter zwaar laat meewegen dat openbaarmaking van het boetebesluit een belastend karakter heeft voor de verzekeraar.

De Nederlandsche Bank mag het boetebesluit waarin Delta Lloyd een boete van € 22 mln krijgt opgelegd niet voortijdig publiceren. De bestuursrechter in Rotterdam heeft dat gisteren in kort geding vastgesteld. Dit betekent dat het boetebesluit vertrouwelijk blijft tot het gehele juridische proces is doorlopen en er een definitief oordeel over grondslag en hoogte van de boete is geveld.