Boete

Dela is opnieuw in het gelijk gesteld in de al langer lopende zaak tegen de AFM rondom misleiding van consumenten over het Coöperatiespaarplan. De toezichthouder heeft Dela in 2013 een aanwijzing gegeven omdat uit reclame-uitingen niet duidelijk zou blijken dat het geen bankproduct, maar een verzekering was. Die aanwijzing was niet terecht, zo heeft het College van Beroep voor het Bedrijfsleven (CBb) geoordeeld. Een AFM-boete over dezelfde kwestie werd al eerder door de bestuursrechter <a href="http://amweb.nl/branche-724322/afm-boete-dela-fors-verlaagd" target="_blank">met 90% verlaagd</a>.

De gewijzigde boetesystematiek in 2009 heeft geleid tot meer en hogere boetes. DNB legde sindsdien zestien boetes op van € 100.000 of meer, en één boete van boven de één miljoen: € 22.680.000. De AFM legde onder het nieuwe stelsel 42 boetes boven de ton op en negen op of boven de één miljoen; het hoogst opgelegde boetebedrag is € 3.000.000. Dat blijkt uit een <a href="https://www.rijksoverheid.nl/ministeries/ministerie-van-financien/documenten/kamerstukken/2016/05/13/inventarisatie-ervaringen-boetestelsel-2009-2015" target="_blank">inventarisatie</a> van ervaringen met het boetestelsel die minister Dijsselbloem heeft gedeeld met de Kamer. Hij doet dat omdat er nu een wetsvoorstel ligt om het boetestelsel te voorzien van nog hogere boetes.

Het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) heeft vandaag drie uitvaartverzekeraars in het gelijk gesteld. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) legde de verzekeraars ieder een boete op van € 250.000 omdat zij in 2011 geen beheerst beloningsbeleid voerden. Hierop stapten de verzekeraars (Dela, Yarden en Monuta) <a href="http://amweb.nl/financiele-planning-724354/dela-en-yarden-naar-rechter-om-kwart-miljoen-afm-boete" target="_blank">naar de rechter</a>.

Dinsdag 29 maart sprak AFM-bestuurder Femke de Vries haar <a href="https://www.afm.nl/nl-nl/professionals/nieuws/2016/mrt/femke-de-vries-oratie" target="_blank">oratie</a> getiteld 'Leidt transparantie tot meer vertrouwen in de toezichthouder', uit als bijzonder hoogleraar aan de faculteit der rechtsgeleerdheid van de Rijksuniversiteit Groningen.  Daarin kwam ook het onderwerp boetes ter sprake.

Voor Dela is het jaar goed begonnen. De boete die de uitvaartverzekeraar <a href="http://amweb.nl/financiele-planning-724354/afm-deelt-boete-uit-aan-dela-wegens-misleidende-informatie">in 2014</a> heeft gekregen van de AFM is fors verlaagd. Dit heeft de rechter onlangs bepaald. Dela geeft bij monde van woordvoerster Ria Luichies aan blij te zijn dat de rechter de boete fors heeft verlaagd; van €500.000 naar slechts €44.750 euro.

Delta Lloyd Asset Management heeft geen beroep aangetekend tegen de boete van € 750.000 die het van de AFM al op 3 augustus kreeg. Naar aanleiding van de voor Delta Lloyd nadelige uitspraak in de zaak tegen DNB heeft de verzekeraar het bezwaar tegen de AFM-boete ingetrokken.

De boete van € 2 mln die ABN Amro eind vorige maand kreeg opgelegd van de AFM blijkt niet de enige boete te zijn geweest. De toezichthouder legde nog eens € 750.000 aan boete op vanwege het onvoldoende professioneel en oneerlijk behartigen van het belangen van de klanten.

De AFM heeft BinckBank op de hoogte gesteld van het voornemen om twee boetes op te leggen. Het gaat om reclame-uitingen voor Alex Vermogensbeheer die onduidelijke of misleidende informatie bevatten en een boete voor een late transactierapportage.

Het toezicht op de financiële sector is na de financiële crisis veel strenger geworden. Het aantal boetes voor ondernemingen in de financiële sector is daardoor sterk gestegen. Wat doet een boete van de toezichthouder met een ondernemer in de financiële sector? En heeft het zin om tegen de toezichthouder in te gaan?

Dat DNB de net opgestapte CFO van Delta Lloyd, Emiel Roozen, wilde hertoetsen, had niet alleen te maken met de <a href="http://amweb.nl/branche-724322/dnb-e-228-miljoen-boete-en-verplicht-vertrek-cfo-voor-delta-lloyd" target="_blank">kwestie</a> van de rekenrente waar de verzekeraar een miljoenenboete voor kreeg. Uit de gepubliceerde <a href="http://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2015:5634" target="_blank">uitspraak</a> van de rechtbank blijkt dat de toezichthouder al vaker zijn ongenoegen heeft geuit over de handelswijze van Roozen en Delta Lloyd. De ex-CFO wordt een 'gebrek aan professioneel gedrag' verweten.