Blog

De laatste - en nooit eindigende stap - binnen het planningsproces is de periodieke update. Financiële planning is een voortdurend proces dat nooit af is of volmaakt. Wanneer een klant een wens of doelstelling bereikt heeft, volgen er vanzelf nieuwe. Een financieel planner wil beschouwd worden als dé adviseur van zijn klanten. Het is daarom belangrijk de wensen en doelen te bewaken en regelmatig een update aan zijn klanten te geven of dit nog het geval is. Waar nodig dient de planner het financieel plan aan te passen aan de gewijzigde persoonlijke en financiële situatie van zijn klanten.

Vorig jaar stelde Van Koesveld de nieuwe samenwerkingsovereenkomst van ING hypotheken ter discussie. Het ontaardde in een publieke ruzie, die nog steeds niet is opgelost. Wat is er nu eigenlijk aan de hand? En waarom is dit onderwerp zo belangrijk?

"Marketingvergoedingen niet toegestaan onder provisieverbod." Zo luidt de kop van een onlangs door de AFM gepubliceerd bericht. De openingszin van het bericht is iets genuanceerder: 

Tevreden klanten en de financiële sector. Steeds minder vaak worden deze twee in één adem genoemd. Hoe stel je de klant centraal en voldoe je tegelijkertijd aan wet- en regelgeving? Succes begint zoals altijd bij de basis. Bij de kwaliteit van de klantinformatie in dit geval.

Waar de afgelopen jaren het geld van de verzekeraar verdween richting de bank trekt nu de verzekeraar de hypotheek naar zich toe. Is dit het gevolg van het afbouwen van de cont(r)acten door grootbanken met het intermediair? Kiest de klant voor een onafhankelijk advies en laagste rente, of ligt de oorzaak in het feit banken de buffers willen verhogen en daarom minder financieren?

Steeds vaker voorspellen beleidsmakers en (centrale) bankiers het herstel van onze economie. Een voorspelling die u vooral niet letterlijk moet opvatten, want in de kern gaat economie over de (her)verdeling van schaarse middelen.

Veel van mijn klanten willen graag periodiek beleggen. Puur rationeel gezien zou alles in één keer beleggen rekenkundig slimmer zijn. Dit met als belangrijkste argument dat onder normale marktomstandigheden het  rendement op aandelen hoger is dan op een spaarrekening.

Verzekeraars zijn angstig het Ziektewet-risico (eigenrisicodragerschap) te verzekeren. Slechts een enkele verzekeraar steekt zijn nek uit. Aegon heeft sinds 1 januari een provinciale oplossing. De Goudse komt ook, maar  slechts via een beperkt aantal intermediairs.

Het overkomt me regelmatig dat mijn professionele kwaliteiten worden beoordeeld op basis van mijn uiterlijk in plaats van op de inhoud. Het leidt soms tot bizarre taferelen. Zegt dit iets over mij? Of gelden er anno 2014 in deze sector nog steeds andere regels voor vrouwen?

Wat een rare reclame over dat romantische diner", zei mijn vrouw tijdens het reclameblok van the Voice of Holland Kids. Op mijn vraag wat zij bedoelde met 'raar' kwam niet echt een heel duidelijke en samenhangende reactie waaruit je kon opmaken waarom deze reclame haar tot deze uitspraak bracht.