Bijna twintig jaar nadat met de zogeheten Duisenberg-regeling een collectieve oplossing werd gevonden voor klanten die door een aandelenleaseproduct een restschuld bij Dexia hadden, doet de rechter wekelijks nog meerdere malen uitspraak in individuele zaken van klanten die het niet met de regeling eens waren. En dat levert wat op: wie kan aantonen geadviseerd te zijn, krijgt de inleg grotendeels terug.
Het was een ongevraagd telefoontje waarmee NBG Finance in 1999 een consument benaderde. Hij kon hem helpen met zijn hypotheek en vermogensopbouw. De adviseur prikte raak: de klant had kinderen die zouden gaan studeren, een nieuwe auto was gewenst en lagere maandlasten waren welkom. Het advies werd uitgevoerd, maar viel compleet in duigen. De klant krijgt zijn inleg terug, zo bepaalde de rechtbank in Zwolle. De adviseur bleek onbevoegd en Dexia had dat moeten weten.
Compliance-adviesbureau Charco & Dique wijst beleggingsondernemingen op de informatieplicht die zij hebben nu de beurskoersen wereldwijd een duikvlucht hebben gemaakt.
Om financieel adviseurs te helpen bij het adviseren over beleggen, heeft adviessoftware FinRust een koppeling gemaakt met de vermogensbeheeroplossing van NNEK.
Een consument stak in 2010 vanuit zijn pensioen bv honderdduizend dollar in een scheepvaartfonds van Hanzevast Capital. Acht jaar later wordt het fonds opgeheven en is de man zijn volledige inleg kwijt. Bij Kifid claimt hij zijn ton terug, omdat hij zoveel risico nooit had willen lopen met zijn pensioenvermogen. Volgens Kifid had de consument bekend moeten zijn met de risico's. De claim is afgewezen.
Een financieel adviseur die vele tienduizenden euro's moest vergoeden aan twee klanten, hoeft de beurs toch niet te trekken. De Commissie van Beroep van Kifid heeft in een beroepsprocedure vastgesteld dat de klacht te laat aan de geschillencommissie is voorgelegd en daarom volgens het reglement niet had mogen worden behandeld.
Sinds 1 april zijn de eisen voor het nationaal regime verzwaard. Adviseurs met een Wft vermogen kunnen met een nationaal regime-registratie bijvoorbeeld ook adviseren in beleggingsfondsen. Volgens de AFM maken lang niet alle 5.000 ingeschreven adviseurs regelmatig gebruik van die vrijstelling. Vanwege de zwaardere regeldruk doen slapende registratiehouders er volgens de toezichthouder beter aan om hun inschrijving vrijwillig te beëindigen. Consultancybureau DFO adviseert financieel dienstverleners nog even af te wachten met het inleveren van hun registratie.
Een verzekeringsadviseur die zich op het terrein van de beleggingsadviseur begaf, moet van het Kifid de schade van haar klanten vergoeden. De consument had zich uit laten kopen in de familiemaatschap en wilde met de opbrengst gaan beleggen. Zijn verzekeringsadviseur raadde hem participaties in een vastgoedproject aan. Het project ging failliet waarop de consument zijn volledige inleg van 270.000 euro verloor. De moeder van de consument zag 50.000 euro in rook opgaan.
Beleggingsadviseurs moeten als het aan de Europese Commissie ligt voortaan ook de voorkeuren en overwegingen van klanten op het gebied van duurzaamheid meenemen in hun advies. Dat blijkt uit een voorstel voor een toevoeging aan de Europese distributierichtlijn IDD. De oorspronkelijke richtlijn nam alleen de financiële pasvorm als maatstaf.
Meer financieel adviseurs zullen zich gaan toeleggen op vermogensplanning. Dat verwacht Ruan de Haas, interim-voorzitter van de Federatie van Vermogens Planners (FVP), op basis van ontwikkelingen in Angelsaksische landen. Volgens de federatie schenken adviseurs nu te weinig aandacht aan de te behalen doelen en wensen van de klant. Het beleggingsaspect blijft onderbelicht, stelt hij.
