Adfiz gaat de adviseur in vier informatiebijeenkomsten assisteren met een nieuw ondersteuningsprogramma waarin de transformatie van de de branche en de verandering bij de klant centraal staan. Ook het actieplan beleggingsverzekeringen komt aan de orde. Volgens Adfiz is alleen aandacht voor de eisen die de wetgever aan de adviseur stelt te eenzijdig.
Intermediairorganisatie Adfiz is gematigd tevreden over de 'provisiebrief' die minister De Jager heeft gestuurd aan de Tweede Kamer. Blijdschap is er uiteraard over de zelf bepleite passieve provisietransparantie bij schadeverzekeringen. Verder is Adfiz "zeer tevreden" over een dienstverleningsdocument voor aanbieders, met nominale vermelding van hun advies- en distributiekosten. "Een goed begin om een 'level playing field' te bereiken."
Adfiz-voorzitter Loek Hermans treedt tussen 9 mei en 9 juni tienmaal op als spreker tijdens masterclasses die ING voor zogeheten personal banking-klanten houdt over het thema pensioenen.
Adfiz is niet tevreden met het nieuwe schadeprotocol voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, dat recentelijk door verzekeraars is ingevoerd. Daarin is namelijk voor het intermediair geen rol weggelegd. "Verzekeraars leggen de klant nu een protocol voor, waarin het verloop van de afhandeling van schade wordt beschreven zonder dat de rol van de adviseur wordt benoemd en geduid. Dit doet geen recht aan de praktijk en suggereert dat de adviseur in deze procedure geen rol heeft."
Intermediairvereniging Adfiz ondersteunt het pleidooi van de Consumentenbond om financiële producten begrijpelijker te maken voor de klant. De wens om zogeheten basisproducten te ontwikkelen onderschrijft Adfiz echter niet: "Die wekken mogelijk de verkeerde verwachting van passendheid."
"Om de omschakeling van provisie naar directe beloning natuurlijk te laten verlopen, gaan wij onderzoek doen naar de mogelijkheid van een neutraal financieringsinstituut." Dat zegt algemeen directeur Hanneke Hartman van Adfiz. De brancheorganisatie volgt hiermee de suggestie van Arno Dolders (Legal & General) op. Die stelt dat klanten en hun adviseurs snel in de problemen komen bij het in 2013 startende provisieverbod.
In een vandaag verschenen 'position paper' heeft Adfiz haar visie ontvouwen op een geheel nieuwe deskundigheidsstructuur voor de Wet Financieel Toezicht (WFT). De klant moet blindelings kunnen vertrouwen op de deskundigheid van zijn financieel adviseur ongeacht het kanaal waarin deze adviseur actief is, aldus Adfiz. Daarom moeten de vakbekwaamheidseisen niet alleen gelden voor feitelijk leidinggevenden maar voor alle medewerkers die klanten adviseren.
Adfiz wil een nieuw systeem om kennis bij het intermediair te toetsen. De huidige theoretische en periodieke toetsing voldoet niet in een modern praktijkgericht PE-systeem, terwijl ook de kostenlast te hoog is, aldus de intermediairvereniging in haar jongste 'position paper''. De organisatie wil liever een puntensysteem om de kennis te toetsen, zoals ook door andere beroepsgroepen wordt gebruikt.
Adfiz vindt de commotie rond recente uitlatingen van Leo de Boer, directeur van het Verbond van Verzekeraars, over de beloning van het intermediair onnodig. "Niettemin willen wij erop wijzen dat uit de woorden van De Boer klip-en-klaar blijkt dat verzekeraars een nogal eigenzinnige kijk op het klantbelang hebben. Daarmee zoekt hij ruzie met de klant, en dus met diens belangenbehartiger, de onafhankelijk adviseur."
Voormalig Onderwijs-minister Loek Hermans wordt per 1 maart voorzitter van Adfiz. De 59-jarige Hermans volgt Bob Veldhuis (45) op, die als vice-voorzitter wel lid blijft van het bestuur van de intermediairorganisatie. Veldhuis volgde in 2006 Dick de Bruijn op. "We zijn blij andermaal een voorzitter uit de ledenkring te kunnen voordragen", zei de ledenraad toen.
