Adfiz signaleert dat verzekeraars steeds vaker rechtstreeks klanten van hun tussenpersonen benaderen. "Het meest recente voorbeeld is Reaal, die de klanten van de eigen bemiddelaars direct aanschrijft met de mogelijkheid om in execution only het verzekerde bedrag bij de arbeidsongeschiktheidsverzekering te wijzigen", aldus Adfiz. "Reaal schendt daarmee de afspraken over rechtstreekse benadering."
De Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB) komt in augustus met een nieuw reglement. Daarin blijft de uitzondering op de 'beperking uitbetaling derdengelden bij onroerend goed transacties' voor het honorarium van adviseurs in stand. Notarissen zullen zich derhalve niet gaan uitspreken over wat een 'gebruikelijk honorarium' is voor een financieel adviseur of makelaar.
Per 1 augustus wordt Robert-Jan van Loon adjunct-directeur van Adfiz. In die hoedanigheid volgt hij Irene Okkerman op, die een eigen projectbureau begint. Van Loon is afkomstig van toezichthouder AFM, waar hij werkzaam is als senior toezichthouder.
Het Huibers Instituut heet vanaf vandaag Financieel College. Het aan intermediairorganisatie Adfiz verbonden opleidingsinstituut wil met de naamswijziging "de transitie vertalen van een traditioneel opleidingsinstituut dat vooral gericht was op inhoudelijke kennis naar een kennisinstituut met een breed aanbod van diensten voor professionele financiële dienstverleners".
Adfiz is 'nadrukkelijk van mening' dat de bij wet vast te leggen termijn van 2013 voor een provisieverbod op (onder meer) arbeidsongeschiktheidsverzekeringen niet door de AFM naar voren gehaald moet worden. Het idee van de AFM om aov-verzekeraars nu al stappen te laten zetten om te komen tot een meer 'passende' beloning wijst de organisatie af. Dat blijkt uit een vrijdag gegeven reactie op het AFM-onderzoek naar de markt van aov's.
Adfiz stelt € 550.000 ter beschikking voor een "transformatietraject", dat moet leiden naar "het nieuwe ondernemen in de financiële dienstverlening". Tijdens de algemene ledenvergadering in Baarn gingen de leden akkoord met de interne financiering van dit tot begin 2013 lopende ondersteuningsprogramma. Leden kunnen daarin één dag worden getraind op gebieden als ondernemerschap, businessplanning, adviesmodel, beloningsmodel en bedrijfsvoering.
Minister De Jager wil voor klachteninsituut Kifid een 100% onafhankelijke positie creëren en onderzoekt daarvoor twee mogelijkheden: óf volledig losgekoppeld van de financiële sector, óf met een honderd procent onafhankelijke ombudsman en dito bestuur, waarbij het bestuur zou moeten bestaan uit mensen die niet werkzaam zijn in de financiële sector. In het laatste geval is goedkeuring van de minister nodig voor de benoeming van bestuursleden.
Adfiz heeft overeenkomsten gesloten met BeleggingsPolisCheck en MoneyView. Leden van de vereniging kunnen daardoor "tegen een zeer gereduceerd tarief" gebruikmaken van de hulpmiddelen die beide bedrijven bieden om klanten te kunnen adviseren over hun beleggingsverzekering. Dat onderwerp staat tevens centraal in de informatiebijeenkomsten die Adfiz vanaf maandag organiseert.
"Wij hebben al in 2009 de problemen bij Kifid aan de orde gesteld en met name gewezen op de grote achterstanden die bij het klachteninstituut waren ontstaan", aldus Adfiz in een reactie op de commotie die is ontstaan nadat de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en ex-werknemers vraagtekens hadden gezet bij de effectiviteit van Kifid als klachteninstituut.
Adfiz gaat de adviseur in vier informatiebijeenkomsten assisteren met een nieuw ondersteuningsprogramma waarin de transformatie van de de branche en de verandering bij de klant centraal staan. Ook het actieplan beleggingsverzekeringen komt aan de orde. Volgens Adfiz is alleen aandacht voor de eisen die de wetgever aan de adviseur stelt te eenzijdig.
