Adfiz heeft het inventarisatiemodel AOV vernieuwd. De branchevereniging ontwikkelde het model enkele jaren geleden in overleg met de AFM en brengt het nu opnieuw onder de aandacht vanwege de actuele ontwikkelingen.
Tussenpersonen kunnen het inventarisatieformulier samen met de klant tijdens het adviesgesprek doorlopen. Naast het basis inventarisatieformulier wordt ook formulier voor de modules Inkomen Partner, Vermogen en Eigen Woning beschikbaar gesteld.
Het inventarisatiemodel AOV is ook beschikbaar als digitale vragenlijst. Deze kan bijvoorbeeld worden gebruikt om vooraf naar klanten te sturen. Deze variant van het inventarisatiemodel is voor Adfiz-leden als ledenvoordeel beschikbaar.
Branchevereniging Adfiz komt met haar rapport Advies in Cijfers editie 2025/2026. Vorig jaar stonden onderwerpen als starters versus stoppers, de verschuiving naar hbo-banen en de hybride benadering op de agenda. Nu zijn dat de rol van AI, de financiële kwetsbaarheid van Nederlandse gezinnen en de dekking van klimaatschade.
Een stageplek bieden is een mooie kans om jong talent aan je te binden, zeker voor een minder groot advieskantoor. Maar hogescholen eisen doorgaans een minimum aantal fte's, zodat veel kantoren buiten de boot vallen. Het loont wel om daarover contact te zoeken, want hier en daar valt over uitzonderingen te praten. Bovendien staat het onderwerp inmiddels op de agenda bij de hogescholen zelf.
Zoals uitvaartverzekeringen nu geregeld zijn, werkt het niet. Tenminste, zo stelt Enno Wiertsema van brancheorganisatie Adfiz in zijn column. Of zoals hij zelf zegt: "Het is hoog tijd om het provisieverbod bij uitvaartverzekeringen te evalueren en te zoeken naar mogelijkheden om uitvaartverzekeringen weer voor iedereen toegankelijk te maken."
In 2031 verloopt voor de eerste hypotheken het recht op hypotheekrenteaftrek. Hoe iemand aantoont nog wél recht te hebben op deze fiscale douceur: dat kan nog weleens problemen gaan opleveren. "Het is van belang dat hier politieke aandacht voor komt."
