Na het aflossen van een hypotheek en het afsluiten van een nieuwe had Rabobank moeten toetsen of de oude ORV nog voldeed aan de wensen van de klant. Door dat na te laten, schond de bank in de rol van adviseur de zorgplicht, oordeelt Kifid.
De Commissie Financiële Dienstverlening (CFD) heeft de afgelopen najaar gelanceerde nazorgmodule uitgebreid met drie nieuwe scans. Adviseurs kunnen nu ook gebruikmaken van een woekerpolischeck, een WOZ-scan en een scan voor particuliere schadeverzekeringen.
Dat adviseurs nauwelijks sjoege geven in de kwestie rondom de teveel betaalde ORV-premie is volgens Jurjen Oosterbaan te wijten aan de beroepsaansprakelijkheidsverzekering die in dit soort situaties onvoldoende dekking geeft. De directeur van bureau DFO zegt dit naar aanleiding van de jongste uitzending van consumentenprogramma Kassa waarin de kwestie aan bod kwam. Rabobank en een adviesbedrijf uit Eindhoven kwamen wel met duizenden euro's compensatie over de brug.
Pensioenadviseur Aon Hewitt kan een flinke rekening tegemoetzien voor een advies tot waardeoverdracht uit 1999. Door dat pensioenadvies op te volgen zegt een oud-directeur van een bakkerij jaarlijks bijna € 18.000 aan pensioen mis te lopen. De rechtbank Rotterdam veroordeelt Aon tot het vergoeden van de schade, omdat de adviseur niet voldoende heeft gewaarschuwd voor de risico's van het onderbrengen van de gehele pensioenopbouw in een beleggingspolis.
De Hypotheekfabriek moet een klant een derde van de advieskosten terugbetalen voor het onvolledig informeren over de bereidstellingsprovisie.
Een brief met daarin de per abuis opgenomen passage 'Kiest u voor een andere aanbieder?' kost NN een pensioenklant. De verzekeraar probeerde de man met een 'aanblijfbonus' van € 1.400 te verleiden zijn strijd voor een overstap te staken.
De Kruijf Financiële Diensten uit Ugchelen is door de Geschillencommissie van Kifid op de vingers getikt omdat het adviesbureau bij het ondertekenen van de hypotheekofferte niet heeft gewezen op de boeteclausule bij vrijwillige verkoop van de woning.
Hypotheekadviseur NBG uit Eindhoven mocht geen factuur voor annuleringskosten sturen naar een klant die een aanbod afwees en de opdracht tot dienstverlening opzegde. Volgens de kantonrechter had de adviseur duidelijk moeten wijzen op de eisen van de Nationale Hypotheek Garantie (NHG) voor de voorgestelde geldlening. Door dat niet te doen, schond NBG de zorgplicht. De prestatie van het hypotheekkantoor is daarmee niet van waarde geweest.
De zorgplicht van de adviseur strekt niet zo ver dat hij als een van de echtgenoten niet bij een adviesgesprek aanwezig is hem of haar actief moet benaderen om te wijzen op de gevolgen van bepaalde keuzes.
Het Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden vindt weliswaar een Rabo-directeur lichtzinnig is geweest bij het aangaan van de lening, maar oordeelt dat SNS nalatig was. De bank schoot tekort in de zorgplicht door overkreditering mogelijk te maken.
