Toezichthouder

De AFM heeft op haar website een vragenlijst en checklist geplaatst waarmee adviseurs kunnen beoordelen welke informatie zij vooraf al kunnen verzamelen voor het Self Assessment 2013.

Het per brief informeren van woekerpolisklanten blijkt volgens de AFM in de praktijk niet aan te slaan. Om consumenten echt in actie te krijgen wil de toezichthouder dat verzekeraars en tussenpersonen hun woekerpolisklanten gaan opbellen.

De AFM wil een beter beeld krijgen van de leningen die verzekeraars hebben uitstaan bij het intermediair. Die zouden tegen soepele voorwaarden krediet kunnen afnemen, waardoor het risico van sturing kan ontstaan, zo berichtte het Financieele Dagblad woensdag. In het jaarlijkse selfassessment voor adviseurs zullen daarom extra vragen worden opgenomen.

Financiële dienstverleners krijgen een week langer, tot 7 juli, de tijd om een standaard dienstverleningsdocument (DVD) aan te maken met de AFM DVD-generator.

De AFM meldt dat de tarieven voor het doorlopend toezicht voor de meeste financiële ondernemingen en overige onder toezicht staande partijen dit jaar hoger zullen uitvallen dan in 2012. Dat heeft vooral te maken met een lagere overheidsbijdrage. Die was vorig jaar nog begroot op € 29 mln en is in 2013 gedaald naar € 20 mln. Tussen half juni en eind 2013 zal de AFM de facturen verzenden voor de heffingen voor het doorlopend toezicht voor het jaar 2013.

Door technische complicaties is de AFM er dit weekend niet in geslaagd om de DVD-generator op tijd beschikbaar te stellen via haar website. Met deze softwareapplicatie kan een dienstverleningsdocument (DVD) gemaakt worden dat voldoet aan de wettelijke vereisten.

De AFM heeft in een brief aan het Verbond van Verzekeraars verduidelijkt wat een verzekeraar of bank al dan niet over samenwerkende partijen moet melden bij de toezichthouder. Het gaat om "alle signalen van wettelijke normovertredingen door samenwerkende adviseurs/bemiddelaars en gevolmachtigde agenten". Het Verbond is tevreden met de uitleg en met name over de bevestiging dat verzekeraars vrij zijn om te kiezen met wie zij zaken doen en niet verantwoordelijk zijn voor een individueel advies van een financieel adviseur.

Vanaf 1 juli 2013 is het Dienstverleningsdocument (DVD) niet langer vormvrij, maar heeft een vaste indeling. Daarom stelt de AFM vanaf 1 juni een software applicatie (DVD-generator) beschikbaar via de website waarmee een DVD gemaakt kan worden dat voldoet aan de wettelijke vereisten.

De AFM roept marktpartijen op om input te leveren voor de toezichtagenda van 2014. Waarop is extra of juist minder toezicht nodig?

2012 eindigde voor de Goudse met een door de AFM opgelegde bestuurlijke boete van € 200.000. De boete is opgelegd omdat Goudse in 2010 bij beëindiging van deelname aan een pensioenregeling documenten heeft verstrekt waarin voor de uittredende deelnemer (wettelijk voorgeschreven) informatie ontbrak.