Een hypotheekadviseur die zijn portefeuille wil verkopen, kan dat wel vergeten als de klantdossiers niet up-to-date zijn. Dat zegt portefeuillemakelaar Cisco Barão. "De waarde is dan vrijwel nihil."
Ik was er zelf niet bij, dus ik kan er geen getuigenis van afleggen, maar het schijnt dat er in de maanden na de Tweede Wereldoorlog flink gefeest is. Wat onder andere resulteerde in een hausse aan geboortes erna. De zogeheten babyboomers, geboren rond het jaar 1946. Vanwege de discussie rondom de pensioenleeftijd is er veel aandacht voor deze generatie. Maar hebt u er weleens bij stilgestaan dat de geboortegolf van toen gevolgen kan hebben voor uw huidige portefeuille?
Het aantal overnames (fusies) binnen de intermediairsbranche lijkt de laatste tijd toe te nemen. Voor de verkopende partij biedt een overname het voordeel dat de binnen de portefeuille opgebouwde goodwill kan worden verzilverd. Voor de kopende partij biedt het verwerven van een portefeuille het voordeel dat daarmee het aantal te bedienen klanten (en daarmee nog te sluiten polissen) toeneemt. Meestal verloopt de overdracht van een portefeuille zonder al te grote problemen, beschrijft Coen Fledderus van Polis Advocaten in dit artikel. Maar wat als de verzekeraar weigert om mee te werken aan de overvoer van de portefeuille?
Sec het overdragen van een portefeuille leidt nog niet automatisch tot het overgaan van overeenkomsten met alle lusten en lasten, zegt Coen Fledderus van Polis Advocaten in een reactie op de recente Kifid-uitspraak over zorgplicht en portefeuilleoverdracht. "Daarvoor moet aan de vereisten van contractsoverneming worden voldaan, zoals instemming van de klant."
Het Hengelose Neutralis heeft haar vergunning voor het bemiddeling en adviseren in inkomensverzekeringen per 1 januari 2017 opgezegd. De AFM verlangt in zo'n situatie dat de bestaande portefeuille binnen drie maanden wordt overgedragen aan een andere financiële dienstverlener. Maar dat is volgens eigenaar Ozewald Wanrooij in conflict met het klantbelang.
