De behoefte aan financieel advies groeit. Dat is goed nieuws, maar er zit ook een adder onder het gras. Diverse adviseurs zijn nog altijd veelal gericht op de eenmalige transactie. Dat makkelijke sluiten kan de hele branche schaden.
De hausse aan overnames in het intermediair maakt dat klanten actief geïnformeerd moeten worden over aandelenbelangen van verzekeraars, vindt Fred de Jong. Die bal legt hij bij de aanbieders.
Per 1 mei 2021 neemt makelaar in verzekeringen Meijers de assurantieportefeuille van vastgoedonderneming Newomij over. De portefeuille bestaat uit commerciële vastgoedrelaties en Verenigingen van Eigenaren.
Een financieel adviseur hoeft pas met de klant aan tafel duidelijk te maken of zijn advies onafhankelijk is. De minister torpedeerde zijn eigen voorstel om de mate van onafhankelijkheid al in de titel van een adviseur tot uiting te brengen. Een omissie volgens benchmarkbureau MoneyView. In een reactie op het Wijzigingsbesluit pleit het bureau voor een nieuwe methode om de mate van onafhankelijkheid vast te stellen.
Een klant van de Rabobank heeft bij Kifid vergeefs geklaagd dat de risico-opslag op zijn hypotheek niet eerder is verlaagd vanwege een hogere woningwaarde. Er is geen adviesrelatie, dus de bank hoefde dat niet in de gaten te houden, oordeelt de geschillencommissie.
Met terugwerkende kracht neemt de intermediaire tak van de Veldsink Groep per 1 januari twee kantoren over. In Heerhugowaard wordt het eigenaar van Van 't Riet Verzekeringen en in Nijverdal wordt Rensen Assurantiën aan de groep toegevoegd. Door de overname van Van 't Riet is Veldsink nu actief in tien verschillende provincies.
Minister van Financiën Wopke Hoekstra gaat adviseurs niet in drie verschillende categorieën onderbrengen. Als het aan de minister ligt, wordt aan het label 'onafhankelijk' wettelijk verankerd. Adfiz-directeur Enno Wiertsema hoopt echter nog steeds dat verkoopadviseurs verplicht kleur moeten bekennen. "Zeker nu de verkoopadviseur zelf geen belang bij heeft om de klant uit zichzelf over zijn beperkingen te informeren", schrijft Wiertsema in zijn maandcolumn.
Als de klant niet weet dat hij via provisie betaalt voor financieel advies, bestaat de kans dat hij niet vraagt om de dienstverlening waar hij recht op heeft. Dat noemt minister Wopke Hoekstra in een interview met am:web een belangrijk argument voor de invoering van actieve transparantie op schade.
Minister Wopke Hoekstra van Financiën laat de door hemzelf voorgestelde driedeling in type adviseurs los. Dit zou alleen maar tot verwarring leiden bij consumenten, zegt hij in een interview met am:web.
Een debat over de waarde van advies dat niet gaat over de waarde van advies. Dat was woensdagmiddag volgens Adfiz-directeur Enno Wiertsema een van de meest waardevolle uitkomsten van het branchedebat op de 110de verjaardag die de branchevereniging met leden en relaties vierde in Singer Laren.
