moneyview

Een financieel adviseur hoeft pas met de klant aan tafel duidelijk te maken of zijn advies onafhankelijk is. De minister torpedeerde zijn eigen voorstel om de mate van onafhankelijkheid al in de titel van een adviseur tot uiting te brengen. Een omissie volgens benchmarkbureau MoneyView. In een reactie op het Wijzigingsbesluit pleit het bureau voor een nieuwe methode om de mate van onafhankelijkheid vast te stellen.

Dekt een reisverzekeraar schade opgelopen in landen die volgens de overheid nog onvoldoende veilig zijn? Code geel is geen probleem, maar code oranje blijkt een grijs gebied. MoneyView inventariseerde het beleid van negenentwintig reisverzekeraar en constateert dat zeker een derde van de maatschappijen helemaal geen dekking geven. Zelfs niet als de schade niet corona-gerelateerd is.

MoneyView heeft haar productadviessoftware Advisa uitgebreid met een kennisbankfunctie, waarmee adviseurs eenvoudig de hele productdatabase kunnen doorzoeken op relevante voorwaarden en acceptatiecriteria.

Een medische keuring voor een overlijdensrisicoverzekering kan door de coronacrisis vaak niet meer uitgevoerd worden. Benchmarkinstituut MoneyView constateerde dat verzekeraars daar verschillend mee omgaan. Zo zijn bijvoorbeeld de keuringsgrenzen van de ORV's tijdelijk verhoogd, zonder dat de verzekeraars dat aan de grote klok hebben gehangen.

MoneyView heeft een portal gebouwd waarin banken en verzekeraars zelf hun producten kunnen inzien en beheren. De applicatie heet Checkpoint en voorziet aanbieders ook in de mogelijkheid om zelf machtigingen en validatieregels in te stellen. Daardoor is het vierogen-principe makkelijker te implementeren en onderhouden. Gebruik van Checkpoint is voor aanbieders kosteloos.

Verzekeraars passen hun AOV-producten aan als gevolg van de concurrentie van onder meer broodfondsen. Een van de trends is de mogelijkheid om te kiezen voor een korte uitkeringsduur. Hoewel dat minder zekerheid biedt, betalen zelfstandigen met een (doorgaans fysiek) zwaarder beroep ook daar fors voor, zo blijkt uit berekeningen van onderzoeksbureau MoneyView.

De gemiddelde premie van een overlijdensrisicoverzekering daalde in 2019 met 4,4%. Het jaar daarvoor was juist sprake van een stijging van 4,1%. Oorzaak lijkt volgens productvergelijker MoneyView de toegenomen concurrentie door een daling van het aantal nieuw gesloten verzekeringen.

De AOV van Movir is sinds kort rechtstreeks aan te vragen met drie grote vergelijkingspakketten. Via de software van Rolls, Meetingpoint en Moneyview is er een rechtstreekse koppeling met de verzekeraar gerealiseerd. Dubbele invoer is daardoor niet meer nodig.

De aanhoudende lage rentestanden leiden er steeds vaker toe dat het rendement op dergelijke lijfrenteproducten negatief wordt. Dat blijkt uit de jaarlijkse benchmark naar lijfrenteproducten van MoneyView.

Hoe hard de Kifid-uitspraken over nazorg bij overlijdensrisicoverzekeringen zijn aangekomen, blijkt uit de vele vragen die adviseurs on- en offline stellen. Rode lijn: Wat moet ik op dit moment wel of juist niet doen met de ORV-klanten in mijn portefeuille? En staan mij ook Kifid-procedures te wachten?