lifecycles

Al sinds jaar en dag had een klant van Aegon pensioenvermogen belegd in het PwC Profiel Funds. In 2022 werd het fonds opgeheven en moest de klant een keuze maken voor nieuwe beleggingen. De klant die tegen zijn pensioenleeftijd liep, wilde graag defensief doorbeleggen. Toch kromp zijn opgebouwde vermogen in een jaar tijd van 540.343 euro naar 391.740 euro door het te enthousiast afdekken van het renterisico. Volgens Kifid heeft Aegon de klant onvoldoende informatie verschaft rond de wijziging en moet het de klant compenseren.

De gehanteerde lifecycle-methode heeft bij pensioendeelnemers met een beschikbarepremieregeling vorig jaar gezorgd voor verschillen in nettorendement die oplopen tot 20 procent. Dat heeft pensioenconsultant Bell becijferd.