Intermediair

Wanneer is een adviseur écht onafhankelijk? "Wanneer hij de best passende geldverstrekker kiest op basis van de wensen van de klant en niet op basis van zijn eigen aanbod", vinden klantcoach Liane van den Toorn en productmanager Dirk Bloem van Romeo Financiële Diensten. "De adviseur moet in zijn advies alle aanbieders meenemen en niet alleen die aanbieders die hij zelf in portefeuille heeft. Doorslaggevende factoren kunnen de prijs, voorwaarden en het proces zijn."

Advieskeuze.nl viert vandaag het vijfjarig bestaan. De reviewsite voor financieel adviseurs is inmiddels goed voor 70.000 bezoeken per maand en 75.000 gecontroleerde consumentenreviews. Er zijn 4.750 advieslocaties met een actief account; van hen hebben er 2.500 reviews. Oprichter Christian Bouter blikt terug en vooruit.

Financieel adviseurs die zich proactief opstellen richting hun klanten, krijgen een hoger gemiddeld cijfer en een betere NPS-score (klantloyaliteit) dan een adviseur die zich minder proactief opstelt. Dat blijkt uit een onderzoek onder ruim 500 consumenten uitgevoerd door bureau MWM2 in opdracht van Legal & General.

Nieuwkomers in de adviesmarkt beschikken over steeds minder AFM-vergunningen in vergelijking met bestaande kantoren. Dit blijkt uit de kwartaaluitgave <a href="http://www.ratinginstituutfd.nl/marktflitsen/" target="_blank">Marktflitsen november</a> van het Ratinginstituut Financiële Dienstverlening (RiFD). De nieuwkomers in branche specialiseren zich in toenemende mate.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft gisteren de benchmark van de DVD-generator geüpdatet. Hierdoor moeten financiële dienstverleners mogelijk hun Dienstverleningsdocument (DVD) aanpassen. Ondertussen lijkt het draagvlak voor het DVD in de branche niet overal even groot meer.

<a href="http://www.deno.nl/over-deno/team-deno/mr-jurjen-oosterbaan-martinius" target="_blank">Jurjen Oosterbaan</a> was gisteren slotspreker bij de <a href="http://productie.amweb.nl/news-1218322/cas-verhage-verzekeraars-evalueren-provisieverbod-neigen-naar-ongelijk-speelveld" target="_blank">Kansrijke Toekomstdagen van het CFD</a>. Hij hield een gloedvol en bevlogen verhaal over de intermediaire branche, maar schuwde harde boodschappen niet. "U bent niet verenigd. Dan bent u de zwakste partij in het veld. U bent de Jan L** van de bedrijfstak".

Na <a href="http://productie.amweb.nl/news-1218322/unigarant-op-beurt-boos-op-adfiz" target="_blank">Unigarant</a> en <a href="http://productie.amweb.nl/news-1218322/onvz-lagere-provisie-druk-premie-klant" target="_blank">ONVZ </a>is nu ook Regiobank druk bezig om de provisie voor het aangesloten intermediair te verlagen. Vorige week is het intermediair ingelicht en sindsdien vindt er koortsachtig overleg plaats. Niet iedereen is blij met de wijzigingen.

Slordig onderhoud van de klantrelatie hoeft een adviseur niet altijd duur komen te staan als de klant zich tot Kifid wendt. Dat blijkt uit <a href="https://www.kifid.nl/fileupload/jurisprudentie/GeschillenCommissie/2016/uitspraak_2016-502.pdf" target="_blank">een recente uitspraak </a>van het klachteninstituut over een adviseur die had nagelaten om te kijken of zijn klant een lagere premie kon gaan betalen voor zijn overlijdensrisicoverzekering.

Een hypotheekadviseur die in de inventarisatiefase niet heeft gezien dat zijn verhuizende klant een boete voor vervroegd aflossen moet betalen bij het oversluiten van de hypotheek, hoeft die boete niet te vergoeden. De kosten worden in de nieuwe rentevaste periode terugverdiend, zo oordeelt Kifid, dat wel vindt dat de beloning deels moet worden terugbetaald.

De Rabobank moet een deurenbedrijf een schadevergoeding betalen voor een niet op de aansprakelijkheidspolis gedekte letselclaim. De schade was gemeld na het aflopen van de claims-madeverzekering; de bank had bij de verzekerde tijdig moeten inventariseren of er nog schadegevallen speelden. Dat <a href="http://deeplink.rechtspraak.nl/uitspraak?id=ECLI:NL:GHAMS:2016:2492" target="_blank">oordeelt het Gerechtshof Amsterdam </a>in een recent gepubliceerde uitspraak.