Intermediair

Minister Wopke Hoekstra wil onderscheid gaan maken tussen financieel adviseurs. Voor een consument moet het duidelijk worden of hij te maken heeft met een verkoopadviseur, een zelfstandig of onafhankelijk adviseur. Volgens onderzoeker Fred de Jong is dat een belangrijke stap voor de adviesmarkt en in de basis een goed plan, maar moet er nog veel uitgewerkt worden. "Tussen zelfstandig en onafhankelijk advies zit maar een heel dun lijntje."

De dag van directeur Colinda Rosenbrand van de Organisatie van Financieel Dienstverleners (OvFD) kan niet meer stuk. Ze heeft een jarenlange lobby bekroond zien worden nu minister Wopke Hoekstra van Financiën de titel van onafhankelijk adviseur wil definiëren.

Er komen drie categorieën van financieel adviseurs: de onafhankelijke, de zelfstandige en de verkoopadviseur. Dat schrijft minister van Financiën Wopke Hoekstra vandaag aan de Tweede Kamer. De minister wil voorts financieel dienstverleners die over complexe producten adviseren, voorschrijven waaraan een onafhankelijk advies moet voldoen. Maar hij schrijft géén marktbrede vergelijking voor. Ook herhaalt hij dat hij de invulling van actieve transparantie met de AFM gaat bespreken.

Het aantal bedrijven in de financiële dienstverlening dat bankroet ging, is vorig jaar sterk gedaald. Gingen er in 2017 nog 487 financiële dienstverleners failliet, vorig jaar waren dat er 416, een daling van ruim 14%. Dit blijkt uit cijfers van het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS).

Op 3 april organiseert zelfstandig onderzoeker en consultant Fred de Jong zijn vierde Profcollege. De Jong gaat het dit keer hebben over de waarde van financieel advies in een veranderende markt. De behoefte aan goed financieel advies neemt volgens hem zowel bij consumenten als het mkb toe. Wel moeten adviseurs daarvoor in zijn beleving de actualiteit te omarmen en hun businessmodel aanpassen.

Het Gelderse adviesbedrijf Steentjes is per 1 januari 2019 de nieuwe partij achter de RegioBank in Ruurlo. De huidige franchisenemers Jos en Hermien Schroer, die ook een gelijknamig administratie en advieskantoor runden, gaan na veertig jaar met pensioen.

Financieel opiniemaker en coach Annemarie van Gaal vindt het vreemd dat er advieskosten worden gerekend bij het zoeken naar goedkopere alternatieven voor een lopende overlijdensrisicoverzekering. Dit schrijft Van Gaal vandaag in haar column in dagblad De Telegraaf. Daarnaast vindt zij dat de toezichthouder Achmea moet bewegen tot een collectieve compensatie in het Woekerpolisdossier. 

Banken moeten alle klanten met een (gedeeltelijk) aflossingsvrije hypotheek benaderen en inzicht geven in mogelijke oplossingen voor risico's die ze lopen. Dat schrijft toezichthouder Autoriteit Financiële Markten (AFM) in een brief aan de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) over de herijking van de huidige aanpak van aanbieders. De nieuwe werkwijze kwalificeert niet als advies, zegt de AFM. DFO-directeur Jurjen Oosterbaan is daar zeer kritisch over. Hij vindt bovendien dat het intermediair wordt gepasseerd.

Een vrouw die vorig jaar de adviesopdracht aan een adviseur annuleerde en haar hypotheek regelde via de Rabobank, moet de nota van de adviseur alsnog betalen, oordeelt Kifid. Wel moet de factuur van € 2.500 worden verlaagd.

Het belang van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) staat volgens Bureau DFO buiten kijf. In de praktijk is het volgens het bureau echter lastig voor kleine advieskantoren om te voldoen aan de wetgeving. Vooral het gebrek aan handvaten bij de risicobeoordeling zou een knelpunt vormen.