Dukers & Baelemans

Een adviseur met een Wft-diploma hypothecair krediet kan via het PE-examen hypothecair ook zijn adviesbevoegdheid voor consumptief krediet onderhouden. Voor het behouden van de beroepskwalificatie 'adviseur consumptief' moet er echter ook een PE-examen consumptief worden gemaakt. Dik van Velzen (Nibe-SVV) vindt dat kapitaalverspilling en vraagt om aanpassing van het vakbekwaamheidsbouwwerk. Wat vinden de andere opleiders?

De Opleiding Erkend Adviseur Duurzaam Wonen werpt zijn vruchten af. Mede-initiatiefnemer Rabobank ziet de interesse voor de opleiding terug in de statistieken voor woningverduurzaming: het aantal klanten dat bij het afsluiten van de hypotheek bij Rabobank verduurzaming meeneemt is gestegen van 8% voor de lancering van de opleiding in het najaar van 2019 tot 20% nu. Rabobank wil dit jaar op minimaal 25% uitkomen.

Een brede marktcoalitie van verzekeraars, opleiders en branche- en belangenorganisaties slaat alarm over het teruglopend aantal ORV's en AOV's bij hypotheken. Adviseurs schenken volgens deze partijen te weinig aandacht aan de risico's van overlijden en arbeidsongeschiktheid.

Het vakbekwaamheidsbouwwerk met PE-diploma's ondergaat de komende jaren geen grote veranderingen. Tot 2022 sowieso niet en ook in de drie jaar daarna ligt dat niet voor de hand. Dat zegt Erik Mulder, hoofd stafbureau van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) in reactie op geruchten dat er wel aanpassingen aan zouden zitten te komen. Er is volgens hem niets in voorbereiding en er bestaat ook geen noodzaak het stelsel aan te passen.

Het vinden van nieuwe medewerkers in de financiële dienstverlening is een fikse opgave. Bijna alle ondernemers die het Zakelijk Platform van Adfiz bezochten, staken een groene kaart omhoog toen hun de vraag werd gesteld of ze moeilijk aan nieuwe mensen komen. Groen stond voor ja. Slechts een enkele rode kaart ging de lucht in.

De slagingspercentages lopen op, de stress neemt af en over het algemeen lijken de PE-examens makkelijker dan de toetsen uit de PE Plus-periode. Dat constateren opleiders, die bovendien begrip hebben voor de plannen van het CDFD om de beroepskwalificatie Basis te laten vervallen en Consumptief en Hypothecair krediet samen te voegen. Wensen hebben ze ook nog, geven ze te kennen in een rondgang: meer samenhang, nieuwe beroepskwalificaties, keuzemodules en een beroepsmogelijkheid tegen de uitslag van je examen.

Stichting Erkend Hypotheekadviseur (SEH) start in november van dit jaar met een vierdaagse opleiding Integraal Adviseren speciaal voor de startende adviseur. In samenwerking met opleidingsinstituut Dukers & Baelemans worden financieel adviseurs met een Wft-diploma Adviseur Hypothecair krediet gedurende een jaar lang begeleid. SEH meldt dat zij het belangrijk vinden dat startende adviseurs zich in relatief korte tijd kunnen verdiepen en verbreden.

"Info over de impact van de regelgeving, dat is er bijna niet", zo opende Egbert Berkhoff vandaag het seminar MiFID II georganiseerd door het NNEK Vermogensbeheer in Vianen. Opleider Dukers & Baelemans waarschuwde eerder dat de Europese richtlijn MiFID II belangrijke gevolgen heeft voor de vakbekwaamheid van medewerkers die zich bezighouden met beleggingsadvies. Hoe kunnen adviseurs zich goed voorbereiden als er weinig informatie over de impact van deze nieuwe regelgeving te vinden is?

Opleider Dukers & Baelemans waarschuwt dat de Europese richtlijn MiFID II belangrijke gevolgen heeft voor de vakbekwaamheid van medewerkers die zich bezighouden met beleggingsadvies. De nieuwe regels rondom vakbekwaamheid gelden niet meer alleen voor adviseurs, maar ook voor informerende medewerkers. De AFM en DSI moeten de exacte Nederlandse normen voor naleving van de Europese richtlijn nog vastleggen. Volgens Dukers & Baelemans zijn ondernemingen echter te laat als ze hier op wachten.