Boete

De AFM onderbouwt onvoldoende de hoogte van de boetes die aan financiële dienstverleners worden opgelegd, zo heeft de rechtbank Rotterdam in een recente uitspraak geoordeeld. "Dit biedt houvast voor andere financiële dienstverleners die een boete hebben gekregen", zegt advocaat Marten Renes, die er ook op wijst dat een overtreding door twee verschillende aangesloten ondernemingen van een centrale vergunninghouder door de rechter wordt gezien als twee overtredingen van dezelfde partij. "Een collectieve vergunning betekent sneller recidive."

De AFM heeft aan E-Proof een bestuurlijke boete opgelegd van € 21.600 wegens het zonder vergunning bemiddelen in hypotheken. De boete is al in 2009 opgelegd, maar nu pas als 'onaantastbaar' bestempeld door een uitspraak van het College van beroep voor het bedrijfsleven.

2012 eindigde voor de Goudse met een door de AFM opgelegde bestuurlijke boete van € 200.000. De boete is opgelegd omdat Goudse in 2010 bij beëindiging van deelname aan een pensioenregeling documenten heeft verstrekt waarin voor de uittredende deelnemer (wettelijk voorgeschreven) informatie ontbrak.

De rechtbank in Rotterdam heeft na bezwaar van Afab Holding een AFM-boete aan de kredietbemiddelaar gematigd tot € 5.400. De toezichthouder had in augustus 2010 een boete van € 6.000 opgelegd omdat bij Afab Geldservice de vakbekwaamheid van de dienstverlening onvoldoende was gewaarborgd.

De AFM heeft een bestuurlijke boete van € 30.000 opgelegd aan Sandra Raghoe wegens verboden colportage met consumptief krediet. Zij wordt door de toezichthouder beschouwd als medepleger van het feitelijk leidinggeven bij Clever Life, dat consumenten thuis bezocht om kredieten te sluiten. Het is de eerste keer dat de AFM een persoon beboet als medepleger.

De AFM heeft twee boetes van € 30.000 opgelegd aan Graffiti Entertainment Europe BV uit het Gelderse Huissen en haar feitelijk leidinggevende Mart van der Velde. Het bedrijf heeft zich volgens de toezichthouder in de periode september 2009 tot en met december vorig jaar schuldig gemaakt aan verboden colportage.

De AFM heeft een last onder dwangsom opgelegd aan het in Zoetermeer gevestigde Qfin Solutions, handelend onder de naam Hypotheekadvies Delft. Het bedrijf heeft de toezichthouder niet van de gevraagde informatie voorzien.

De AFM heeft advieskantoor BAG uit Valkenswaard een boete opgelegd voor het verstrekken van niet passend advies bij kapitaalverzekeringen. Vanwege de geringe draagkracht van BAG beperkte de AFM de boete tot € 500. Zusterbedrijf Burghthuys Advies Groep, gespecialiseerd in verzekeringen voor militairen, ging eind april failliet.

Toezichthouder AFM heeft het bedrijf Leadprovider uit Zaltbommel een boete van € 96.000 opgelegd wegens het illegaal bemiddelen  in kredieten. Het bedrijf beschikte hiervoor niet over de benodigde vergunning.

Friesland Bank heeft bij de verkoop van overlijdensrisicoverzekeringen gekoppeld aan een hypotheek onvoldoende informatie gevraagd aan de klant. Om die reden heeft de AFM een bestuurlijke boete van € 250.000 opgelegd aan de bank, die onlangs werd overgenomen door de Rabobank.