Minder dan de helft (48%) van de bestaande beleggingsverzekeringen voldoet aan het door Ombudsman Wabeke aanbevolen kostenpercentage van 2,5%, zo concludeert de AFM na het met hulp van Moneyview uitgevoerde feitenonderzoek naar beleggingsverzekeringen. Gemiddeld wordt 69% van de inleg besteed aan vermogensopbouw.
Bij circa 80% van de partijen die adviseren over beleggingspolissen, is het adviesproces onvoldoende ingericht, constateert de AFM uit haar onderzoek naar de adviespraktijk op dit terrein. "Bovendien geldt bijna twee jaar nadat er nieuwe regels zijn ingegaan, voor de hele markt dat het adviesproces nog onvoldoende wordt vastgelegd."
"Een te groot aandeel van de adviezen over beleggingsverzekeringen is nog beneden de maat", heeft AFM-bestuursvoorzitter Hans Hoogervorst laten weten tijdens de algemene ledenvergadering van het Verbond van Verzekeraars.
Het Verbond van Verzekeraars heeft een commissie ingesteld die aanbevelingen moet doen voor een betere communicatie richting de houders van een beleggingspolis. Heldere informatie over de samenstelling van een product is geen overbodige luxe, zo blijkt uit een mini-onderzoek van AssurantieMagazine.
Houders van een beleggingsverzekering weten vóór eind volgend jaar wat de kostenmaximering die Ombudsman Jan Wolter Wabeke verzekeraars heeft aanbevolen hun oplevert. Bij polissen die op 1 januari reeds liepen, zouden kosteninhoudingen boven 3,5% van het brutofondsrendement moeten worden terugbetaald.
De aanbeveling van de Ombudsman Verzekeringen om een kostenmaximum van 3,5% (van het brutofondsrendement) te hanteren voor bestaande beleggingsverzekeringen, noemt Aegon "een evenwichtige positie". De gevolgen ervan kwalificeert financieel topman Jos Streppel als "geen ramp voor Aegon".
Hoewel veel verzekeraars de aanbeveling van Ombudsman Wabeke over het kostenniveau van de 6,5 miljoen bestaande beleggingspolissen omarmen, lijkt deze nog geen kant en klare oplossing te bieden voor het terugbetalen van gedupeerde polishouders. Consumentenorganisaties zijn namelijk nog verre van tevreden met de aanbevelingen.
Tros-programma Radar besteedde vorige week veel aandacht aan het voorstel van Wabeke over de kosten van beleggingspolissen. Onder meer werd hoogleraar Financiële Markten Arnoud Boot gevraagd naar zijn mening.
De Consumentenbond vindt dat levensverzekeraars klanten met onmiddellijke ingang de voor volgend jaar beloofde volledige kostentransparantie moeten bieden. "De informatie is nu onvoldoende", concludeert de bond uit een steekproef. "En een internetspaarrekening levert bij een rekenrendement tot 6% in veel gevallen hetzelfde op tegen minder risico."
Nog voor het verschijnen van het rapport van de commissie-De Ruiter, die voorstellen gaat doen voor meer transparantie in beleggingspolissen, heeft de branche al discussiërend zelf al een voorzet gegeven. Verzekeraars hebben aangekondigd ook over de eigen kosten openheid te gaan geven.
